Рубрики

Финансовый рынок — что это, структура и участники финансовых рынков + виды и брокеры

Привет! В этой статье мы поговорим о финансовом рынке и его участниках.

Сегодня вы узнаете:

  1. Что такое финансовый рынок;
  2. Какова структура финансового рынка;
  3. Кто ключевые игроки;
  4. Кто самые известные брокеры на российском рынке?

Когда мы говорим о концепции рынка на национальном или международном уровне, мы чаще всего думаем об обмене товаров или сырья на деньги. Это означает, что вы получаете что-то существенное взамен ликвидности. Обычному человеку трудно представить, что по обе стороны такого обмена могут быть деньги в той или иной форме, выступающие в качестве товара. Как ни странно эта роль может показаться на первый взгляд, она составляет основу финансового рынка, как внутреннего, так и глобального.

Что такое финансовый рынок

Финансовый рынок — это устоявшаяся система торговли деньгами и их эквивалентами, посредством которой происходит непрерывный поток денег между инвесторами, странами, компаниями и другими участниками.

Благодаря разнообразию интересов, можно выделить и разделить на составляющие различные типы отношений на рынке.

Одна из важных черт нашего века — потребность в таком понятии, как актуальность. Как мы знаем, спрос порождает предложение, и гибкий финансовый рынок вовремя доставляет деньги тем, кто в них нуждается и готов платить за них больше, чем они того стоят, в связи с чрезвычайной ситуацией или в надежде на увеличение доходов в будущем.

Именно степень активности денежного капитала характеризует «здоровье» экономики данной страны. Можно провести аналогию с кровообращением в организме. Подобно тому, как в здоровом организме кровь активно перетекает из одного органа в другой, насыщая его кислородом, в процветающей экономике ликвидные средства стремительно переходят от одного «хозяина» к другому, отвечая на нужды и запросы участников рынка.

Из-за постоянного потока, перераспределения и накопления капитала спрос и предложение имеют тенденцию уравновешиваться.

В современном мире едва ли какая-либо страна может существовать изолированно от других. Понятие глобализации все чаще звучит на экранах. В настоящее время национальные финансы работают не внутри государства, а за его пределами, что позволяет говорить о мировом финансовом рынке.

Глобальный финансовый рынок — это организованная система взаимодействий между национальными и международными финансовыми рынками, в которой капитал перемещается между его участниками в глобальном масштабе.

Денежные ресурсы здесь перераспределяются на основе конкуренции между государствами, их регионами и отраслями.

Давайте представим несколько примеров потоков капитала, чтобы проиллюстрировать, как работает финансовый рынок.

Пример 1. Предположим, предприниматель задумывается о расширении своего мебельного производства, но в настоящий момент у него нет денег, чтобы купить необходимое оборудование. Затем, если его бизнес ведется в форме публичной компании, он может выпустить дополнительные акции.

Инвесторы, веря в успех своей компании, покупают акции, чтобы вложить свои деньги и с желанием получить прибыль от роста стоимости акций. Оборудование покупается, товарооборот и прибыль увеличиваются, акции растут в цене, инвесторы продают их дороже, чем они купили, обеспечивая себе прибыль.

Пример 2. Чтобы начать бизнес, человек идет в банк и берет ссуду. Банк, являющийся коммерческим предприятием, предоставляет ссуду под проценты. Он берет эти деньги в долг у самого центрального банка, также под процентную ставку, но ниже той, которая была предоставлена ​​заемщику. Следовательно, коммерческий банк в конечном итоге получит прибыль от этой разницы в процентах.

Это интересно:  Диверсификация экономики простыми словами

Финансовые инструменты неразрывно связаны с понятием финансового рынка.

ИнструментыФинансовыены так называемые «квази-деньги», что означает «они на самом деле деньги». Мы подразумеваем ценные бумаги, денежные обязательства, валюты, срочные контракты и варианты.

Виды финансовых рынков

Мы уже установили, что предмет покупки и продажи на финансовом рынке — это деньги.

Однако деньги — это разнообразная концепция. Деньги могут быть в золоте, ценные бумаги, валюте и в форме любых обязательств. Это определяет разницу между различиями в самих транзакциях.

Поэтому финансовый рынок не является монолитным, но имеет фрагментую структуру как из-за видов транзакций и «интересов» участников.

Рассмотрим эту структуру в виде таблицы.

Тип рынка

Сущность

Пример

Это экономическое пространство, в котором свободные меры переходят к тем, кто нуждается в них от тех, кто готов доставить их в благоприятных условиях. Основной целью транзакции в этом сегменте является достижение преимуществ процентных ставок. Эта операция очень распространена как среди компаний, так и простых граждан.

Например, когда гражданин водит ипотеку в банке. Банк выплачивает заявителя после полной суммы на покупку, которая обязывает покупателю погасить его с процентом по кредитной программе.

Внешний рынок (рынок форекс)

Предоставляет международный маркетинговый оборот. Он сочетает в себе участников мирового рынка. Сама валюта, то есть единиц иностранной валюты, используется в качестве товаров. Обменный курс определяется соотношением спроса и поставки на валюту.

Покупка или продажа иностранной валюты клиентом Банка после курса, объявленного банком. Проведение таких операций с пропуском банков запрещено законодательством Российской Федерации

Отдельная экономическая и правовая структура, при которой выделяется, вступил в обращение и продается (отсюда другого имени — рынок ценных бумаг). К ним относятся счета, проверки, облигации, фьючерсные контракты, варианты, действия и другие. Принцип действия — преобразование наличных денег на ценные бумаги

Покупка «Газпром», чтобы дождаться увеличения их ценностей и продавать их снова с прибылью

Как сказано чаще всего долгосрочные проекты и капитальные вложения. В дополнение к деньгам, они могут инвестировать в мобильные и стационарные активы, право использовать землю и авторские предметы.

Компания издает действия для приобретения средств на разработку новой линейки продуктов, для которой отсутствует его наличные. Он покупает другую компанию или частное лицо. Таким образом, происходит перераспределение капитала.

Это форма управления капиталом, ориентированным на страховую защиту. Страхование может включать сама жизнь, трудоспособность, здоровье, риск, связанный с предпринимательством

Компания может застраховать от прерываний в операциях через страховую компанию. Например, в случае пожара или стихийного бедствия

Розничные и оптовые транзакции с использованием золотого золота

Золото также может быть использовано для международных поселений

Участники финансового рынка – кто они

Участники финансового рынка являются банки, международные денежно-кредитные и финансовые учреждения, брокерские дома, компании и страховые и инвестиционные фонды, иностранные биржи, внешнеторгоносители и производственные предприятия.

Независимо от роли, которую участник играет на финансовый рынок, его главная цель — достичь прибыли для себя. Если мы пропустим убежденный инвестор, который инвестирует в национальную космонавту, только чтобы гордиться достижениями своей страны, эта прибыль является материальной. Давайте подумаем о том, кто эти люди и как они зарабатывают на денежном потоке.

На финансовом рынке есть две большие категории:

Это интересно:  Краудфандинг – что это такое + пошаговая инструкция по началу сбора средств

  • Продавец и покупатель (в том числе, потому что один человек может быть поочередно, один и другой);
  • Брокеры.

Первая категория работает в собственном интересе и с вашим собственным капиталом. Концепция трейдера и торговли строго связана с этим. Принимая во внимание сложность финансового рынка, ему нужны посредники, чья задачаявляется связующим звеном между покупателем и продавцом. Он может только проконсультировать покупателя или взять на себя задачу купли-продажи, будучи его официальным представителем.

Этот список может быть изменен в зависимости от типа рынка. Например, в страховом секторе есть страховщики и страхователи, в кредитных — кредиторы и заемщики, на фондовой бирже — эмитенты (те, кто выпускает ценные бумаги) и инвесторы.

Рассмотрим эти категории отдельно.

Кто такие трейдеры

Когда слово «трейдер» представляет собой человека, сидящего перед несколькими мониторами и внимательно наблюдающего за изменениями графиков и паттернов. Действительно, это так, ведь современный трейдер не сидит в столовой на бирже, благодаря онлайн-платформам у него есть вся информация, необходимая для заключения сделок.

Трейдер внимательно следит за изменениями курсов валют, акций или других ценных бумаг и читает новости. Он должен быть очень дисциплинированным, чтобы быть достаточно терпеливым и ждать прибыльных котировок. Таким образом, его работа состоит из двух частей: он тщательно анализирует, а затем совершает транзакцию.

Трейдеры могут быть профессионалами и любителями. Профессионалов отличает профильное образование и постоянная работа в брокерских конторах, банках или аналитических центрах. От них требуется лицензия на соответствующую деятельность, которая в настоящее время выдается Центральным банком России.

Это очень ответственная работа, так как умышленная или случайная неудача трейдера может нанести компании огромные убытки. История знает несколько таких случаев. Например, в 2011 году швейцарский банк UBS потерял более двух миллиардов долларов из-за несанкционированных действий своего трейдера Квеку Адоболи.

Есть несколько типов трейдеров: арбитры, инвесторы, спекулянты и хеджеры. Специфика их деятельности определяется целями, которые они ставят перед собой при заключении сделок. В будущем мы посвятим трейдерам отдельную статью.

Трейдеры-любители уже составляют целую армию желающих разбогатеть, торгуя финансовыми инструментами. Им не нужно никакого образования, хватит нескольких тысяч рублей и желания освоить новую сферу деятельности. Обычно начинающие трейдеры обращаются за советом к коллегам или пользуются услугами брокеров-посредников.

Чем занимаются брокеры

Брокеры — это юридические лица, которые представляют интересы своих клиентов за комиссионное вознаграждение, т.е. являются финансовыми посредниками.

Брокерам также необходима лицензия Центрального банка России на покупку и продажу ценных бумаг.

В настоящее время в Интернете полно предложений от брокерских компаний, ориентированных на обычных пользователей Интернета, желающих приумножить свои средства. Обычно на их портале можно создать личный кабинет, открыть счет, посмотреть видео-уроки по правилам торговли и даже пройти практические занятия на демо-платформе с обучающими счетами.

Так же, как и с операторами мобильной связи, вы можете выбрать наиболее подходящий торговый план и установить браузерную версию торговой платформы, предлагаемую брокером, прямо на свой компьютер. Например, MetaTrader 4 или 5. Вы также можете скачать специальную версию платформы на свое мобильное устройство.

Хороший брокер всегда будет заинтересован в успехе своих клиентов в торговле, поскольку доход пользователя определяет размер комиссии. А успех во многом зависит от навыков трейдера, поэтому брокеры часто предлагают своим клиентам бесплатное обучение.

Дилеры и дилинговые компании

В отличие от брокеров, дилеры являются более независимыми посредниками между продавцом и покупателем. Если брокер является рабом, который не владеет активами, не может держать их на бирже и торгует только за свой счет, дилеры могут поместить активы на свой баланс, сохраняя их для себя, и вести весь бизнес за свой счет. По российскому законодательству дилером может быть только юридическое лицо. Чаще всего эту роль играют банки, фонды и страховые компании.

Это интересно:  Где хранить деньги, чтобы они приумножались — ТОП-5 банков и другие способы хранения денег

Основные брокеры на рынке

Рассмотрим некоторых известных рыночных брокероврусский на столе.

Брокерская компания и год ее основания.

Основной бизнес

Преимущества

Брокер Discovery, 1995 г.

Валютный рынок + биржа

1-е место по объему биржевых операций в 2015 году. Максимальный уровень надежности.

В основном посредник на валютном рынке. В целом — у него есть ряд других финансовых инструментов.

Большая популярность. Организация обучающих вебинаров. Он разработал систему счетов. Три мировых лицензии

Фондовая биржа

Доступен минимальный депозит. Узкие спреды. Программа лояльности для VIP-клиентов

Валютный рынок + фондовый рынок

Лучший брокер России 2016 года по версии журнала Financial One. Доверие — регулируется Центральным банком России. Система поддержки трейдеров. Режим торговли с советником

Валюта + обмен.

Низкая начальная комиссия. Инвестиционные проекты. Развитая система обучения.

Ситуация с авторитетом и популярностью брокера может измениться. Трейдерам рекомендуется следить за фактическими рейтингами брокеров, которые в основном составляются на основе голосов самих трейдеров.

Мировые финансовые рынки-гиганты

Несмотря на неизбежные процессы глобализации, среди внутренних финансовых рынков существует несколько крупнейших фондовых бирж. Благодаря налаженным отношениям с другими международными структурами, огромному опыту и мудрому менеджменту, эти обмены известны далеко за пределами страны. За ними следят трейдеры со всего мира.

  1. NYSEEuronext — Нью-Йоркская фондовая биржа, которая объединилась с Европейской фондовой биржей в 2007 году. Наряду с ними происходит обмен внебиржевого фондового рынка NASDAQ, на котором обращаются ценные бумаги высокотехнологичных компаний. Американские фондовые биржи широко считаются воплощением силы и успеха и занимают первое место с точки зрения рыночной капитализации.
  2. Токийская фондовая биржа — это Токийская фондовая биржа. Он занимает второе место после Нью-Йоркской фондовой биржи. Считается одной из старейших бирж — она ​​была основана в конце 19 века. На его долю приходится более 80% всей фондовой биржи Японии.
  3. LondonStock Exchange — Лондонская фондовая биржа. Он отличается высокой интернациональностью — более 50% всех операций приходится на международную торговлю акциями. Биржа также является старейшей — ее история началась в середине 16 века.
  4. Московская фондовая биржа. Вероятно, пока преждевременно ставить его в число лидеров, хотя статистика за январь 2017 года показывает отличный результат как по общему обороту (рост на 4% в годовом исчислении), так и по отдельным рынкам.

Московская биржа существует с 1992 года и задумывалась как площадка для проведения валютных аукционов. В 2011 году он объединился с РТС и получил современное название. Прежнее название — Московская межбанковская валютная биржа — напоминает индексы ММВБ, которые ежедневно транслируются в новостях, и отражают поведение рынка через среднюю динамику цен на акции.

Никто не может оспаривать тот факт, что новомодная деятельность на финансовых рынках привлекает толпы желающих освоить профессию трейдера и многих других. Но, как и в любом другом деле, начинающий финансист должен самоотверженно учиться и смело двигаться вперед. Этого мы и желаем нашим уважаемым читателям!

Добавить комментарий