Где купить акции: топ-6 брокеров для покупки акций на бирже
Содержание
Недавние инициативы властей по повышению пенсионного возраста и созданию благоприятных условий для частных инвесторов заставили россиян задуматься о привлечении капитала для себя и своих детей. Один из самых эффективных инструментов для этого — покупка ценных бумаг. В этой статье я расскажу, где покупать акции россиянину, и рассмотрю топ-6 брокеров.
Куда пойти за акциями
Немного интересной статистики. По данным Московской биржи, в ноябре 2019 года в системе транзакций было зарегистрировано 3,527 млн клиентов-физических лиц. Это всего 2,4% от всего населения России. Но в 2018 году эта доля составляла всего 1,33%. Увеличение очевидно. Для сравнения: в США доля частных инвесторов составляет более 52% от всего населения страны.
Почему мы так сильно отстаем? Ответ очевиден — причина в низкой финансовой осведомленности общества, высоком недоверии к бирже, которое у многих ассоциируется с казино и лотереей. Но это не игра на удачу или неудачу, а серьезное профессиональное заведение. Миллионы людей во всем мире используют его для создания своего капитала, который позволит им чувствовать финансовую независимость в будущем и при правильной стратегии передать его своим детям и внукам.
Московская биржа — это место, где продаются и покупаются ценные бумаги, в том числе акции всех известных российских компаний. Но частные лица не могут торговать бесплатно. На бирже есть официальные брокеры, с которыми нужно заключить договор на покупку и продажу акций.
Такими посредниками могут быть компании и банки, имеющие брокерскую лицензию Центрального банка. Список доступен на сайте ЦБ РФ. Но быстрее проверить это на самой Московской бирже. По соглашению инвестор сможет открыть брокерский счет, в том числе IIM, и счет депо.
Средства, предназначенные для торговли на бирже, зачисляются на брокерский счет. Реестр ценных бумаг, приобретенных частным инвестором, хранится на счете условного депонирования, а реестр хранится в депозитарии.
Физические лица могут приобретать акции иностранных компаний одним из следующих способов:
- получение статуса квалифицированного инвестора, который дает прямой доступ к иностранным биржам через наших брокеров;
- Покупка акций различных иностранных компаний на Санкт-Петербургской фондовой бирже, однако не все брокеры предоставляют к ней доступ;
- Самостоятельное открытие счета у иностранного брокера
- Открытие счета субброкера, когда клиент получает доступ к иностранной валюте через оффшорную компанию российского брокера.
Брокер является связующим звеном между вами и фондовой биржей, поэтому вы должны выбирать его со всей серьезностью. Я уже подробно описал, на каких критериях это должно основываться. Сегодня я остановлюсь на 6 самых популярных брокерах российского фондового рынка. В первую очередь, при составлении списка для ознакомления я руководствовался рейтингом Московской биржи. Он готовит их каждый месяц. Критериями являются количество клиентов и размер торговых операций.
Обзор брокеров
По данным на ноябрь 2019 года, ведущими биржевыми операторами по количеству клиентов являются:
- Сбербанк — 1 145 253 человека.
- Тинькофф Банк — 930 700.
- Брокер ВТБ — 607.792.
- FG BX — 407 029.
- Открытие Брокер — 237.331.
- Финам — 231.002.
Лидеры не меняются уже несколько месяцев, идет борьба за место в рейтинге. Тинькофф следует за Сбербанком. А руководитель брокерского управления ВТБ в нашем регионе сказал мне, что их цель — обогнать Сбербанк и Тинькофф по количеству клиентов. «Открытие Брокер ориентируется на средних и крупных инвесторов, поэтому его политикастоковые стекла, по которым можно удобно следить за ценой покупки и продажи и установить наиболее привлекательную;
невозможно выплачивать купоны и дивиденды от IIM на банковский счет;
Тинькофф Банк
Вывод средств из МИМ возможен только при личном посещении отделения банка.
И еще один недостаток, от которого хочу предостеречь невнимательных новичков. Сбербанк предупреждает, но не все читают мелкий шрифт. Если вы хотите купить или продать акцию по рыночной цене, в торговом терминале уже есть опция, выбранная по умолчанию в окне «по рыночной цене». Полученная цена всегда на 2% хуже рыночной.
Примером может быть участие в компании. Его рыночная цена составляет 200 рублей, но вы покупаете его за 204 и продаете за 196. Если ваша сделка касается всего пакета акций, 2% могут существенно повлиять на размер ваших инвестиций. Поэтому я советую инвесторам установить этот флажок и покупать после ограниченного предложения, т.е. устанавливать цену самостоятельно.
Чтобы проверить
0,05%
0,0413%
Зависит от дневного оборота. Минимум — 0,015%, максимум — 0,0472%.
- Ведение брокерского счета
- 0 ₽
- 150 ₽ если была торговля
- 150 ₽ Была ли сделка
- Биржевой сбор за транзакции
- 0,01%
- 0,01%
- Для держателей акций и облигаций ВТБ есть преимущества в ведении брокерских счетов.
Финам
есть выход на Санкт-Петербургскую биржу;
удобное мобильное приложение с биржевым стаканом и возможностью выставлять ордера с лимитом;
- возможна выплата купонов и дивидендов с IIS на банковский счет;
- Вы можете торговать с помощью смартфона или приложения на компьютере.
Тестирую брокера ВТБ 2 месяца, пока недостатков не заметил. В приложении вы можете сразу увидеть прибыль, полученную инвестором по всему счету и по отдельным инструментам за день, за весь срок существования инвестиционного портфеля.
Сбербанк
На сайте BCS вы можете пройти тест, который позволит вам определить подходящий тариф. Выбирая, например, самостоятельно, я просто заблудился. Их немного, но много. Для новичков предлагается тариф «БКС-Старт». Размер комиссии зависит от дневного оборота:
Минимальная комиссия в день — 35,4 рубля, в месяц — 354 рубля, при наличии хотя бы одной транзакции. Комиссия по депозиту — 177 руб.
Для тех, кто уже знаком с торговлей на бирже, БКС предлагает открыть тариф «Профессионал». Комиссии:
Из плюсов: есть возможность выплаты купонов и дивидендов от ИИС, а также выход на биржу Санкт-Петербурга. Из минусов: торговать небольшими суммами невыгодно, так как есть обязательные комиссии, в том числе депозитные. Минимальный порог — 50 000 руб.
- При открытом IIS автоматически подключается тариф «Директ». Комиссия за транзакцию — 0,3% (минимум 90 рублей). Однако уже на следующий день после регистрации вы можете его изменить.
- Осенью пришлось уйти из «Открытия Брокера» и передать свой ИИМ другому. Причиной стало увеличение платы за обслуживание счета в 17,5 раза: с 10 до 175 рублей в месяц. Торговля небольшими средствами на таких условиях стала невыгодной.
- Комиссии
- Сборы
- Универсальный
Профессиональный
Управление аккаунтом
175 ₽ в месяц при наличии транзакций
ВТБ Брокер
Брокерская комиссия
0,057%
295 ₽ для брокерского счета и 200 ₽ для IIM при счете менее 50 000 ₽
Два года тестирования этого брокера позволяют мне оценить