Как купить акции российских и зарубежных компаний физическому лицу: пошаговое руководство

Россиян не нужно учить экономить. Посмотрите на наших бабушек и дедушек. У многих отложены десятки тысяч рублей. И все больше и больше людей среднего возраста и молодежи перестают жить в один прекрасный день и думают о создании капитала для будущего. Но нужно научиться выгодно вкладывать деньги, не только для того, чтобы их сберечь, но и приумножить. Покупка ценных бумаг на бирже дает такую ​​возможность частному инвестору. В этой статье мы подробно разберем пошагово, как покупать акции физическому лицу.

Развенчиваем мифы

Вокруг покупки акций по-прежнему ходит слишком много мифов, тормозящих развитие инвестиционной деятельности в нашей стране. Памятная приватизация 90-х годов с выдачей государственных чеков не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники бизнеса и будем жить счастливо до конца дней.

Но время идет, меняется страна и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо тратить их на прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний в своей и других странах. Мы просто завидуем тому, как они путешествуют и наслаждаются своей пенсионной жизнью. Дело не в размере пенсии (хотя это тоже размер пенсии), а в накопленном капитале. Может нам пора перестать ждать милостыни от государства и самому позаботиться о своем будущем? Действия — отличная возможность для этого.

Пока мы говорим о мифах, давайте попробуем их развенчать.

Миф 1: это дорого

Посмотрим на биржевые цены: 1 партия Газпрома — 2460 руб. (10 шт.), Сбербанк — 2125 руб. (10 шт.). (10 шт.), Аэрофлот — 1025 руб. (10 шт.), Яндекс — по 1 пачке акций Газпрома и Сбербанка. (10 шт.), Яндекс — 2 587 руб. (1 шт.). (1 шт.), Магнит — 3,213 руб. (1 шт.) И т. Д. (1 шт.) И т. Д. Это крупные российские компании из разных секторов, а их намного больше. Вам не обязательно иметь миллионы, чтобы начать инвестировать и методично покупать одну партию ценных бумаг каждый месяц.

Миф 2: это рискованно

Да, акции — это рискованный вариант инвестирования. Но в конечном итоге большинство компаний растут и увеличивают свою капитализацию, и поэтому ваш капитал растет. В вашем инвестиционном портфеле могут быть неудачные ценные бумаги, но я много раз писал о диверсификации. Вы не можете вложить все свои деньги только в одну компанию и один инструмент. Риском также можно управлять и минимизировать его.

Посмотрите, как вырос индекс Московской биржи с 1997 года: с 94,11 до 2910,78 пункта. Это 31 раз за 22 года. Взлеты и падения можно увидеть на графике. Но накопление капитала в акциях — это работа не на месяц или год, а как минимум на 5 лет.

Миф 3: слишком маленькая доходность

Если управляющая компания или брокер обещают десятки процентов в год на вложенные деньги, бегите от них. Ни один профессиональный консультант не может гарантировать доход, тем более такой крупный. Это афера. А теперь перейдем к реальному исполнению. Некоторые примеры (котировки акций в день, когда вы читаете эту статью, будут меняться):

• Стоимость привилегированных акций Сбербанка на 01.01.2015 составила 43,84 рубля, на 12.01.2019 — 212,64 рубля, что на 385% больше, чем за 5 лет;
• Газпром в те же дни — 143,82 рубля и 246,91 рубля соответственно, рост на 71,7%;
• Яндекс — 1,075 и 2,579 рубля соответственно, рост — 139,9%.

Было бы несправедливо не показать проигравших:

• Цена акции Магнита — 10 590 руб. В 2015 г. и 3 209,5 руб. В 2019 г., снижение более чем в 3 раза;
• Алроса — 78,49 рубля в 2015 году и 78,34 рубля в 2019 году.

Однако если в портфеле будут акции 10-30 компаний, убытки некоторых компаний будут компенсированы высокими убытками.чужая прибыль. Также не будем забывать о дивидендах, которые могут быть неплохим источником пассивного дохода.

Миф 4: это сложно

Если вы хотите полностью упростить этот процесс, вы можете купить паи участия в индексном фонде (ETF или BPIF) на бирже. Выбирайте российский или зарубежный рынок и инвестируйте одновременно в несколько десятков или несколько сотен ценных бумаг. Этот вариант отлично подойдет новичкам.

Набравшись опыта, вы сможете начать зарабатывать деньги на торговле, покупая и продавая ценные бумаги отдельных эмитентов самостоятельно. Ниже я покажу, что торговать на бирже в Москве или Санкт-Петербурге совсем несложно. Вам необходимо освоить интерфейс торговой платформы, которую брокер будет предлагать вам, и изучить некоторые профессиональные термины. С некоторыми из них я собираюсь познакомить вас прямо сейчас.

Что нужно знать новичку

Для начала еще раз объясним, как можно заработать на акциях:

1. Рост котировок. Продано по более высокой цене, чем вы купили. Из приведенной выше информации вы можете увидеть, сколько вы можете заработать, если купили акции Сбербанка в 2015 году и продали их в 2019 году.
2. Получение дивидендов. Некоторые инвесторы размещают дивидендные акции в своих портфелях просто потому, что их доходность — одна из самых высоких в мире. Вот лидеры по выплатам акционерам:

Хочу сразу же предостеречь вас от принятия решения о покупке только на основании этих цифр. Обязательно проанализируйте эмитента, его дивидендную политику и историю выплат, результаты и перспективы развития.

Еще один популярный вопрос новичков: «Где хранятся акции, когда вы их купили?» Во-первых, бумажные запасы вам никто не даст. Нет ни одного. Есть только электронные записи о том, кто и когда купил ценную бумагу. Во-вторых, эта информация хранится в специальной организации — депозитарии. Ни брокер, ни управляющая компания не могут ничего делать с ценными бумагами на вашем счете без вашего специального разрешения.

И еще несколько важных терминов:

1. Сюжет. Акции торгуются на бирже лотами. Одна партия может включать, например, одну акцию, 10, 100 или даже 1000. Поэтому, прежде чем нажимать кнопку «Купить», обратите внимание на размер лота, чтобы не тратить больше, чем вы рассчитывали.
2. Тикер — это специальный код, которым кодируется конкретная акция. Например, MGNT означает «Магнит», GMKN означает «Норильский никель», а SBERP означает привилегированные акции Сбербанка.
3. Stock Glass — это спрос и предложение на акции в режиме реального времени. С одной стороны — цена предложения и количество желающих покупателей. С другой стороны — цена предложения и количество продавцов, которые готовы продать по этой цене.
4. Спросите — цена продажи. Если вы покупатель, вам следует следить за ценой, по которой продавцы в настоящее время продают свои ценные бумаги, то есть ценой Ask.
5. Bid — это цена предложения. Если вы продавец, вы анализируете цену, по которой покупатели в настоящее время готовы купить ваши акции.
6. Спред — это разница между ценой покупки и продажи.

На рисунке ниже показан фондовый рынок. Спред 7 копеек. Черные числа представляют количество покупателей и продавцов, желающих купить ценную бумагу. Позже в статье я покажу вам, как работать с биржей.

Этапы покупки

Разберем алгоритм покупки акций на бирже. Вариант покупки без посредника не учитывается.

Этап 1: открытие брокерского счета

Обычный человек не имеет доступа к прямой торговле на бирже. Его могут предоставить профессиональные брокеры, например брокеры. К его выбору следует отнестись так же серьезно, как и к выбору банка для хранения ваших денег. Брокер выполняет следующие функции:

• открывает для будущего инвестора счет: брокерский счет и депозитный счет;
• принимает деньги на хранение и при необходимости помогает списать их со счета;
• предоставляет доступ к торговой платформе, собственной или существующей программе (например, Quik);
• выполняет распоряжения клиентов на покупку и продажу ценных бумаг;
• консультирует и обучает (см. вебинары, видеокурсы и лекции поброкерские страницы);
• Дает свои собственные инвестиционные рекомендации, но принимаете ли вы их, зависит только от вас;
• генерирует и предоставляет отчеты клиентов о транзакциях за отчетный период;
• платить налоги.

Открытие учетной записи — это простая процедура с минимальным количеством документов (Passport, Иногда Inn, Snils). Многие посредники позволяют вам сделать это онлайн. Документы загружены в виде сканов или фотографий. Соглашения о открытии брокерских и депозитных счетов отправляются в электронном виде.

После того, как брокер сообщит вам, что счета были открыты и доступ к фондовой бирже, вы можете поставить регулярный банковский счет с передачей данных или с помощью карты на веб-сайте посредника.

Этап 2: выбор стратегии

Прежде чем покупать первые акции в вашем инвестиционном портфеле, решите, какую стратегию вы будете использовать:

• Краткосрочный, то есть зарабатывание ценовых движений ценных бумаг посредством ежедневного анализа рынка, прогнозирование и выбора лучших точек входа и выхода;
• Долгосрочный, где цель состоит в том, чтобы собрать капитал и получить стабильный пассивный доход в будущем.

Долгосрочная стратегия также может быть разной. Например, вы можете купить только акции роста или ценные бумаги этих эмитентов, которые, по вашему мнению, имеют хорошие перспективы роста и в настоящее время недооценены рынком. Другой вариант — это дивидендная стратегия, в которой портфель состоит из акций компаний с хорошей историей дивидендов и стабильной выплаты дивидендов. Разумно объединить как стратегии, так и выбирать ценные бумаги с ожиданием их цитаты и получить дополнительную прибыль. Дивиденд рентабельности.

Я рекомендую указать свой профиль риска на этом этапе, чтобы понять, какой тип риска вы будете психологически подготовлены.

Этап 3: анализ эмитента

Одна из самых сложных этапов работает с информационными источниками. Окупление анализа может варьироваться:

1. Отчеты о компании, соответствующие факты, дивидендная политика. Это уровень для профессионалов или тех, кто хочет остаться. Фондовые биржевые компании должны опубликовать свою финансовую отчетность в общественном доступе. Мы используем его для расчета множителей, ставок дивидендов и принятия решений о покупке.
2. Агрегаторы руки. Вот лишь несколько примеров источников, где вы можете найти рассчитанные множители эмитентов: Smart-lab.ru, Investing.com, Conoms, BlackTerminal, доход. Мы анализируем эти данные и выбираем достойные кандидаты для инвестиционного портфеля.
3. Новости и отзывы. Многие инвестиционные фирмы готовят свой собственный аналитический обзор фондового рынка, например, Alenka Capital, Aton Ltd, аналитическая компания Доходъ, Maklerage Otkritie и т. Д.

Для инвестора, который не хочет проводить часы, чтобы проанализировать числа от отчетов эмитента, финансовые консультанты рекомендуют такой подход:

1. Анализировать множители, рассчитанные на агрегаторные услуги.
2. Ознакомьтесь с анализом известных инвестиционных компаний.

Покупка по принципу «Самый известный» или «самый дешевый» не входит в игру. С таким подходом вы не можете ничего заработать в лучшем случае, а в худшем случае потерять деньги.

Этап 4: покупка

Почти все брокеры разработали свои собственные мобильные приложения, компьютерные программы для торговли ценными бумагами на фондовой бирже. Все они интуитивно понятны и не требуют особой науки. Каждый из них имеет свои плюсы и минусы. Я смог оценить их, потому что у моей семьи есть открытые счета в 3 брокерах. Если у вас есть только один, вам не нужно выбирать, вы будете работать с тем, что у вас есть.

Есть одно, что я хотел бы обратить внимание на — фондовую биржу. Я уже написал об этом в статье выше. Не все брокеры показывают это, и это очень полезный инструмент, который помогает покупать и продавать по более привлекательным ценам. В этой статье я расскажу вам подробно, как его использовать.

Глубина фондового рынка показывает глубину предложений от покупателей и продавцов. Это показывает, как быстро меняются цифры для жидких акций. В приложении VTB мои инвестиции график выглядит так:

Что мы видим в этом? Один изУчастники торгов хотели купить акцию по 2,04 рубля, а 7 предложений составили 2,035 рубля. Со стороны продавцов есть два предложения продать акции по цене 2 065 рублей и выше. Лучшая цена предложения для заданной глубины — 2,04 руб., Лучшая цена предложения — 2,065 руб. Спред равен 0,025 руб. Как только цена покупателя совпадает с ценой продавца, сделка завершается.

Чтобы купить или продать ценную бумагу, инвестор должен поручить своему брокеру торговать. Это может быть:

1. Рыночная цена. Например, на изображении выше, если мы делаем ставки по рыночной цене, мы покупаем по последней цене продавца 2,065 рубля и продаем по 2,04 рубля. Это не будет играть существенной роли, если заказ состоит из небольших партий, но каждая стопка учитывается при больших объемах. Я всегда использую ограниченные предложения.
2. Я использую ограниченную цену. Инвестор устанавливает цену, по которой брокер будет покупать или продавать акции. Мы можем сделать его более привлекательным, чем рыночная цена. Есть риск, что мы не найдем людей, готовых заключить сделку по цене предложения. В этом случае он будет отменен в конце дня. Если в течение дня у нас будет время следить за ситуацией, мы можем отменить поданные заявки и разместить новые, изменив цену.

Клиенты брокера Сбербанка, обратите внимание на торговую функцию в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор». По умолчанию терминал работает «по рыночной цене», которая также повышена на 2%. У других брокеров этой функции нет, и трейдеры сами устанавливают флажок. Но Сбербанк пытается с вами поиграть и заработать на вас. Сбербанк этого не скрывает, условия не все читают.

Этап 5: ребалансировка

Ребалансировка — это изменение распределения активов в вашем инвестиционном портфеле. Причин его реализации несколько:

1. Возраст. Считается, что чем старше инвестор, тем более консервативным должен быть его портфель. Однако каждый пытается использовать эту рекомендацию в зависимости от своих предпочтений и профиля риска.
2. Изменение отношения к риску. Это может быть связано с возрастом, приближением к цели и т. Д.
3. Семейные мероприятия.
4. Здоровье.
5. Подход к достижению. цели. Чем короче время для получения, тем более консервативен ваш кошелек, чтобы лучше защитить ваши деньги от возможных потерь.

Ребалансировка портфеля обязательна 1 или 2 раза в год в связи с изменением доли активов в портфеле. Фондовый рынок волатилен, котировки меняются несколько раз в день, поэтому некоторые акции тоже меняются. Если у вас есть портфель с четко определенной инвестиционной стратегией, ребалансировка поможет вам придерживаться ее и не сбиться с пути.

Выбор времени покупки

После выбора акций в портфеле появляется вопрос: «Когда их покупать?» Параметры:

1. Как только у вас будет необходимая сумма для покупки. Это означает, что вы покупаете ценные бумаги по текущей котировке. Для тех, кто не хочет заморачиваться на поиски удобной точки входа и вкладывать деньги в долгосрочную перспективу, этот вариант вполне приемлем.
2. По наследству. Пока не придет время, вы храните свои деньги в ликвидных активах. Например, в банковском депозите с возможностью вывода, в ликвидных облигациях. Вы наблюдаете, когда интересующие вас акции падают в цене, и покупаете их. Время ожидания может варьироваться от нескольких дней до нескольких месяцев.
3. Об отчетах или важных новостях. Если вы видите положительную финансовую отчетность в конце отчетного периода или новости о перспективах дальнейшего развития компании, вы можете сделать собственные прогнозы относительно доходности выбранных акций и купить их.
4. О дивидендном разрыве. Напомню, что это падение стоимости акций после того, как назначена дата выплаты дивидендов и закрывается реестр акционеров, которые могут подать заявку. Поэтому в этот период можно купить дешевле. Если с бизнесом все в порядке, через некоторое время разрыв закроется, и значение вернется к прежним значениям.
5. В рамках