Как открыть брокерский счет в Сбербанке: пошаговая инструкция и условия пользования

Первое, что должен сделать начинающий инвестор, — это открыть брокерский счет, который дает вам возможность покупать и продавать ценные бумаги, деривативы и валюту. В рейтинге по количеству зарегистрированных клиентов, ежемесячно составляемом MosExchange, Сбербанк занимает второе место (недавно его обогнал Тинькофф Банк). В этой статье мы рассмотрим, как открыть брокерский счет в Сбербанке и как им пользоваться.

Почти 2 миллиона человек выбрали Сбербанк в качестве посредника на бирже. Причины те же, по которым люди приносят в этот банк свои деньги даже с минимальным процентом — надежность. Этот критерий очень важен, потому что в России нет страхования от банкротства или отзыва лицензии у брокерской фирмы.

Однако прежде чем подписывать контракт, узнайте о подводных камнях. Не все инвесторы подойдут Сбербанку в качестве брокера, и лучше узнать об этом, прежде чем переводить ему деньги. В этой статье я постараюсь показать все за и против. Буду руководствоваться собственным опытом — у моей семьи есть счет в Сбербанке, и я регулярно покупаю на нем ценные бумаги.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является то, что это можно сделать онлайн: с телефона в мобильном приложении или в Сбербанк Онлайн в личном кабинете с компьютера. Давайте рассмотрим пошаговые инструкции и моменты, на которые следует обращать внимание при заполнении форм.

Через мобильное приложение

Чтобы подать заявку, установите мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Ниже приводится пошаговое описание процесса.

Шаг 1. Во вкладке «Инвестиции и пенсии» выберите «Брокерский счет». Предлагаем вам покупку инвестиционных фондов, пенсионных продуктов и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите управлять своими деньгами самостоятельно, не выбирайте другие предложения.

Шаг 2: Выберите между основным брокерским счетом и индивидуальным инвестиционным счетом. На этом этапе банк проинформирует вас о рисках и отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои личные данные, страну рождения и налоговый статус. Они будут загружены автоматически.

Шаг 4. Выберите вашу торговую платформу. По умолчанию выбраны фондовые и валютные рынки. Я рекомендую оставить их там. Торговля фьючерсами и опционами — это рынок деривативов. Туда не стоит ехать без специальных знаний. Вы можете подключиться к фьючерсному рынку в любой момент после заключения контракта.

Шаг 5. Если вам нужен IIM, он подключен на этом этапе. Если нет, снимите этот флажок. Обратите внимание, что может быть только один IIA (если у вас уже есть один от другого брокера, вы должны закрыть его в течение 30 дней).

Шаг 6. Выберите счет, на который будут перечислены деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контактные данные: телефон и e-mail.

Шаг 8. Внимательно прочтите договор с банком и отметьте галочкой поле, в котором вы согласны с его заключением. Нажмите «Открыть брокерский счет».

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. По умолчанию установлен тариф «Инвестиционный». В следующей статье мы обсудим особенности еще одного из них — «Независимого». Решите, какой из них вам подходит.
2. Опция овернайт — размещение ценных бумаг овернайт для дополнительного дохода — активируется автоматически. Такие транзакции сопряжены с риском, поэтому вы должны тщательно понимать, стоит ли давать кому-то в долг свои акции и облигации.

Через “Сбербанк Онлайн”

Брокерский счет можно открыть через Сбербанк Онлайн. Давайте следить за этимокно биржи, где можно увидеть текущие цены покупки и продажи ценных бумаг, а также особенности формирования рыночных цен.

Ниже приведены скриншоты того, как купить акцию (процесс продажи аналогичен).

Шаг 1. Вы входите в приложение, указав номер договора и пароль. Выберите вкладку «Маркет».

Шаг 2: Выберите необходимый элемент из списка акций, облигаций, фондов и валют. Для вашего примера я взял привилегированную акцию Сбербанка.

Шаг 3. Просмотрите аналитику для выбранного инструмента и нажмите кнопку «Купить».

Шаг 4. Теперь самое важное. Внимательно прочтите, что написано внизу экрана. Рыночная цена устанавливается как цена последней сделки + 2%. На скриншоте ниже цена последней транзакции — 217,61 руб. Рыночная цена составит 221,96 руб. Если вы оставите галочку в этом поле (по умолчанию он установлен), вы купите акцию по цене 221,96 руб. Если вы снимете этот флажок, вы сможете установить свою цену, снизив ее минимум на 2%. Я всегда полагаюсь на рыночный капитал. У Сбербанка его нет, поэтому мне нужно посмотреть на другого моего брокера.

О многих преимуществах и недостатках брокера Сбербанка я уже рассказывал в статье. Я соберу их в одном месте, чтобы было легче анализировать и сравнивать с другими брокерами.

Авторитет банка и брокера;

открытие брокерского счета онлайн без посещения офиса;

без минимального депозита;

одна из самых низких комиссий на рынке и отсутствие комиссии за обслуживание счета;

для некоторых инвесторов возможность торговать через QUIK будет большим преимуществом;

Условия пользования

моментальное пополнение средств без комиссии с карты Сбербанка.

неудобное мобильное приложение «Сбербанк Инвестор», где нет биржи;

Тарифы

нет компьютерной версии торговой платформы с более простым функционалом, чем QUIK;

1. нет доступа к St. Петербург — обратите внимание на этот недостаток, если хотите торговать акциями иностранных компаний;
2. жалобы трейдеров на частые технические сбои в приложении (у меня таких проблем не было, но торгую не чаще одного раза в месяц).

Брокер является налоговым агентом, поэтому он занимается всеми вопросами, связанными с перечислением налогов в бюджет. Все эти действия выполняются при снятии средств с брокерского счета или в конце календарного года.

После 2 лет работы в Сбербанке самый большой недостаток для меня — неудобное мобильное приложение. Во-первых, мне нравится торговать на большом экране компьютера, а не на смартфоне. Во-вторых, я всегда размещаю ордера по лимитной цене, а не по рыночным, особенно с плюсом 2%. Не совсем подходящий брокер для тех, кто инвестирует в иностранные акции.

Однако минимальные комиссии, отсутствие комиссии за депозит и обслуживание счета позволяют инвесторам начать наращивать капитал с небольшими деньгами. Это важный фактор для тех, кто разбирается в финансах. Что вы думаете о брокере Сбербанка?