Топ-6 лучших брокеров фондового рынка России в 2021 году: обзор тарифов и условий

Я получаю все больше и больше вопросов от начинающих инвесторов о выборе брокера для торговли на фондовом рынке. Я сам сейчас работаю с тремя посредниками. Пришлось оставить один и передать свой IIM другому. Согласитесь, выбор непростой, особенно для новичков. В этой статье я составил обзор самых популярных брокеров в России и составил список тех, кто заслуживает быть среди лучших брокеров на фондовом рынке в 2021 году.

Пожалуйста, относитесь к этой информации не как к рекомендации, а только как к помощи в сравнении и принятии собственного решения. Я старался избегать субъективных аргументов. Только факты, требующие обновления, если вы прочитаете эту статью через некоторое время после ее написания (эта статья была написана в январе 2021 года). Брокеры конкурируют между собой, поэтому часто меняют ставки и условия сотрудничества.

Сравнительная таблица брокеров

Исходя из критериев выбора биржевого брокера и краткого обзора условий работы с каждым брокером, я составил сравнительную таблицу. Я расположил компании в алфавитном порядке.

Критерии выбора

Кратко расскажу о критериях выбора брокерской компании, которыми я руководствовался при проведении обзора.

Для меня это связано с наличием лицензии, выданной Банком России, и с историей компании. Чтобы сэкономить время, я не смотрю список лицензированных брокеров на официальном сайте ЦБ, а сразу перехожу на сайт Московской биржи. Также есть список профессиональных участников. Без лицензии они не смогут торговать.

• Оценка MosExchange.

Я изучаю его одновременно с первым предметом. Подробнее об этом я напишу в отдельной части статьи.

• Тарифы и условия.

Здесь без посещения сайта компании это невозможно. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в описании тарифных планов. Иногда необходимо позвонить сотруднику, чтобы узнать подробности.

• Наличие инструмента

Не все имеют доступ к Санкт-Петербургской фондовой бирже. Например, Сбербанк и Промсвязьбанк этого не делают. А в «Тинькофф Инвестментс» некоторых БПИФов от Сбербанка не найти. Клиенты говорят, что добавляют эти инструменты по запросу в чат.

• Торговая платформа

Многие крупные брокеры не только предоставляют доступ к известной платформе QUIK, но и создают собственные программы для компьютеров и мобильных телефонов. Например, Сбербанк пока ограничился QUIK и мобильной торговой площадкой Sberbank Investor, что не очень удобно. А приложение «Тинькофф Инвестиции» многие новички хвалят за простоту.

• Техническая поддержка и обратная связь

Я прочитал много отзывов о работе с различными брокерскими фирмами. Для некоторых людей качество технической поддержки и наличие чата в приложении являются обязательными при выборе. Но я думаю, что это верно для активных трейдеров, которые торгуют вверх или вниз, совершая несколько сделок в день. Как долгосрочный трейдер, мне нужно было связываться с моим брокером только один раз за 3 года торговли, когда я решил передать свой IIM другому брокеру.

Первые 4 пункта доступны для любого начинающего инвестора сами по себе, а два других основаны на отзывах клиентов. Иногда брокер дает вам возможность протестировать торговую платформу на демо-счете. Я, например, делал это в «Финаме».

Рейтинг МосБиржи

MosExchange ежемесячно составляет рейтинги профессиональных участников по различным критериям. Я советую сначала взглянуть на них, чтобы составить свой топ-лист. Это будет своего рода рейтинг надежности и отправная точка для выбора брокера.

Топ-10 игроков фондового рынка по состоянию на декабрь 2020 года.

Обзор крупнейших брокеров

Для инвестораВ частном порядке, наиболее интересными являются рейтинги MosExchange по количеству зарегистрированных клиентов и количеству активных клиентов. Я оставлю для анализа только первых 6 игроков, так как доля остальных игроков слишком мала. Я исключил Альфа-Банк из списка. Информации о брокерских ставках на сайте нет. Причины мне неизвестны, но файлы отсутствуют (возможно, технические проблемы).

БКС — крупнейшая и старейшая компания в России, работающая на рынке с 1995 года, пережила не один кризис. Торговля осуществляется через терминалы QUIK, MetaTrader и собственную платформу «BKS Świat Inwestycji». Вы можете потренироваться на демо-счете с виртуальными 300 000 рублей.

На выбор предлагается 4 тарифа:

1. Инвестор. Подходит для тех, чей оборот по счету не превышает 500000 ₽ в месяц. Для всех платформ, кроме деривативного рынка, действует единый тариф — 0,1% от суммы сделки. Нет фиксированной комиссии.
2. Торговец. Подходит для активных трейдеров, торгующих на нескольких платформах. Комиссия зависит от ежемесячного оборота. Минимум — 0,015%, максимум — 0,05%. Абонентская плата составляет 199 ₽ в месяц при наличии транзакций.
3. Инвестор Pro. Комиссия — от 0,015 до 0,3% (зависит от размера ваших активов). Фиксированная комиссия — 299 долларов в месяц, если доступны транзакции.
4. Trader Pro. Подходит трейдерам, совершающим несколько сделок в день. Комиссия зависит от дневного оборота и может составлять от 0,015% до 0,045%. Фиксированная плата составляет 299 в месяц.

ВТБ — брокерская компания, входящая в крупнейшую финансовую группу ВТБ. Предоставляет доступ к биржам Москвы и Санкт-Петербурга, вы можете покупать валюту неполными партиями на валютном рынке по курсу обмена. Тарифов много, но все новички подключены к «Моему онлайн». Для торговли клиенты используют QUIK или приложение ВТБ Мои инвестиции.

Заряжать	Комиссия за каждую транзакцию	Комиссия биржи	Комиссия за депозит
Мой интернет	0,05%	0,01%	Нет
Стандарт для инвесторов	0,0413%	0,01%	150 ₽ при наличии транзакции
Профессиональный стандарт	0,015-0,0472%	0,01%	150 ₽ при наличии

Есть еще несколько предложений для владельцев привилегий.

Открытие

Дом Маклерски Открытие приятно удивил своих клиентов в конце 2020 года. Введен новый тариф «Все включено», при котором не нужно платить фиксированную плату. Раньше, когда были доступны сделки, это было 175 ₽, что побуждало многих частных инвесторов переходить на другого брокера.

Тариф	Комиссия за каждую транзакцию	Комиссия фондовой биржи	Плата за хранение
Все включено	0,05% но не менее 0,04 ₽	Нет	Нет
Инвестиции	0,025% но не менее 50 ₽	0,01%	Нет
Премиум	0,005-0,05% (в зависимости от размера активов)	0,01%	150 ₽ при наличии обмена
Домыслы	0,005-0,05% (в зависимости от оборота)	0,01%	250 ₽ при наличии транзакции

Сбербанк

Сбербанк лидирует по количеству открытых IIM, но пока отстает от Тинькофф Банка по количеству зарегистрированных клиентов. Эти тарифы — одни из самых простых, предназначены для начинающих инвесторов, которые не собираются заниматься торговлей, но будут совершать несколько сделок в месяц. Основными недостатками финансового брокера Сбербанка являются отсутствие доступа к бирже Санкт-Петербурга и покупка валюты по курсу всего 1000 условных единиц. Еще мне не нравится, что для торговли предлагают только мобильное приложение Сбербанк Инвестор и QUIK.

1. Автономный. Отсутствие платы за обслуживание и хранение учетной записи. Комиссия за транзакцию до 1 миллиона ₽ 0,06%; 0,035% до 50 млн ₽; 0,018% свыше 50 млн ₽. Комиссия биржи составляет 0,01%.
2. Инвестиции. Он отличается от предыдущего наличием аналитической рассылки экспертов. Он не зависит от оборота и составляет 0,3%. Комиссия биржи составляет 0,01%.

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк получил брокерскую лицензию в 2018 году. За короткое время успел занять первые места в рейтингах и получить множество положительных отзывов.клиентам о торговом терминале. Покупатели могут покупать ценные бумаги на Московской и Санкт-Петербургской биржах, валюту неполными партиями по курсу обмена.

Доступно три тарифа.

990 ₽ для портфеля от 1 до 3 млн ₽;

Финам

Финам — старейший брокер на российском рынке. Компания работает с 1994 года и недавно обновила тарифы.

Оцените это	Комиссия за каждую транзакцию	Обслуживание аккаунта
Стратег	0,05% но не менее 50 ₽	Нет
Инвестор	0,025%	200 ₽ в месяц

Использует несколько торговых платформ. На некоторых из них — Transaq, QUIK, FinamTrade — можно открыть демо-счет и потренироваться в торговле виртуальными рублями.

Услуга FreeTrade доступна новым клиентам Финам при удаленном открытии счета. Торговля осуществляется через мобильное приложение. При покупке ценных бумаг на Московской бирже комиссия за транзакцию не взимается. Также нет фиксированной ежемесячной платы, комиссия биржи стандартная — 0,01%.

Заключение

В последнее время наметилась хорошая тенденция: брокеры начали пересматривать свои тарифные планы, чтобы сделать их более привлекательными для частного инвестора. Конкуренция ужесточилась — этим надо пользоваться. Рекомендуется периодически просматривать информацию на официальных сайтах финансовых посредников, так как ни один из них не проинформирует вас в личных сообщениях о возможности перехода на более выгодный тариф.

Напишите в комментариях, с каким брокером вы работаете. Что тебе нравится, а что нет?