Interactive Brokers: как открыть счет и начать инвестировать на зарубежных рынках

Торговля на российском фондовом рынке устраивает не всех инвесторов: нет страховки от банкротства и мошенничества с брокерами, мало инвестиционных инструментов, слишком высокий страновой риск и т. Д. Многие пытаются выйти на иностранные биржи и расширить свои возможности. Для этого вам понадобится посредник. В этой статье мы рассмотрим, что такое брокер Interactive Brokers, как открыть у него счет и как купить ценные бумаги для своего портфеля.

Interactive Brokers (IB) — американский брокер, который открывает глобальные фондовые рынки для инвесторов со всего мира, включая россиян. К сожалению, мы не можем похвастаться возможностью выбора из широкого списка посредников. Из-за санкций многие брокеры перестали обслуживать граждан России. На сегодняшний день IB является самым популярным среди оставшихся в России.

Пошаговая инструкция по открытию счета

Ознакомьтесь с пошаговыми инструкциями по открытию брокерского счета в Interactive Brokers.

Шаг 1. Регистрация на официальном сайте

Перейти на домашнюю страницу. Если страница автоматически открывается на иностранном языке, вы можете выбрать «Русский» в правом верхнем углу. Нажмите на кнопку «Открыть счет» и «Заполнить заявку». Первая форма запросит ваш адрес электронной почты, имя пользователя, пароль и страну проживания. Пожалуйста, внимательно прочтите требования к имени и паролю.

Далее следует стандартная процедура подтверждения аккаунта. Вы получите электронное письмо от IB. После перехода по ссылке вам нужно будет ввести свой логин и пароль. Процедура регистрации завершена, но открытие счета еще впереди.

Шаг 2. Заполнение анкеты

На этом этапе необходимо заполнить несколько форм:

1. Тип клиента и язык ввода. Нас интересуют «Частные лица» и «Русские».
2. Контактная информация: имя, адрес, номер телефона, дата рождения, страна, в которой вы платите налоги, и ваш ИНН.
3. Идентификация: вид и реквизиты документа.
4. Работа: сфера деятельности, должность, наименование работодателя.
5. Источник дохода: выберите из предложенных вариантов (вы можете выбрать «Другой», если не нашли подходящий вид дохода).
6. Информация о счете: тип счета и базовая валюта. Есть два варианта на выбор: Денежный или Маржинальный счет. Первый используется только для торговли на собственные средства. Второй позволяет брать займы у брокера. В качестве базовой валюты вы выбираете ту, в которой будет отображаться информация о счете. По логике вещей, если вы торгуете на фондовой бирже США, лучше выбрать доллар США в качестве базовой валюты.
7. Секретные вопросы: 3 вопроса с ответами, которые потребуются для дополнительной идентификации.
8. Подтвердите свой номер телефона с помощью SMS.
9. Доход и капитал. Информация о капитале инвестора: годовая чистая прибыль, собственный и ликвидный капитал. IB может отказать в открытии счета, если собственный капитал составляет менее 20 000 долларов США. Некоторые инвесторы предоставляют неправдивую информацию. Многие обращают внимание на формальный подход брокера к проверке документов.
10. Инвестиционные намерения и цель торговли. На основании ответов брокер определит продукты, которыми вы сможете торговать (можно выбрать несколько вариантов).
11. Инструменты и рынки, к которым хочет получить доступ инвестор (вы можете указать их все).
12. Торговый опыт и уровень знаний. Желательно указать, что вы имеете опыт работы более 1 года и хорошо разбираетесь в фондовом рынке.
13. Принадлежность к фондовому рынку: инвестиционный консультант, сотрудник брокерской компании, владелец более 10% акций или руководитель компании, торгующей на фондовой бирже, и т. Д.

Шаг 3. Заполнение формы W-8BEN

Форма W-8BEN — это особая форма, которая позволяет инвестору уплачивать налог по ставке, действующей в нашей стране. Факт«Платежи и переводы» — «Перевод средств» — «Вывод средств». Выберите валюту и отправляйтесь в банк, где будут депонированы деньги. Затем вы заполняете форму данными, которые сохраняются в виде шаблона. IB позволяет бесплатно выводить средства раз в месяц. После этого комиссия составит 330 рублей при переводе в рублях и 10 долларов при переводе в долларах.

Чтобы начать торговать, вам необходимо программное обеспечение. IB предлагает:

Клиентский портал. Его активно используют новички. Это личный кабинет клиента со всеми необходимыми операциями: торговля, уведомления, инструменты и т. Д. Просмотр, торговля и управление счетом в одном месте.

Шаг 4. Прикрепление документов

Терминал TWS для персонального компьютера. Он похож на популярный среди российских инвесторов QUIK. Интерфейс на английском языке, поэтому нужно время, чтобы разобраться в особенностях совершения транзакции. Есть демо-версия, где вы можете попрактиковаться перед открытием брокерского счета.

1. Терминал IBKR TWS для мобильных телефонов iOS и Android. Терминал TWS аналогичен терминалу ПК, только для тех, кто привык торговать со своих смартфонов.
2. IBot — это чат-бот, встроенный в каждую из вышеперечисленных программ. Он принимает голосовые и текстовые команды, например, относительно покупки ценных бумаг.

Шаг 5. Результаты регистрации счета

IBKR API — платформа для профессиональных трейдеров, позволяющая создать собственное торговое приложение.

• Инвестору необходимо выбрать один из двух тарифных планов.
• Исправлено

Комиссия за акцию, минимальная и максимальная ставки транзакции фиксированы. Например, для акций США ставки будут такими:

Он купил 100 акций по 25 долларов за штуку. Комиссия составит: 100 * 0,005 = 0,5 доллара США. Но есть минимальная сумма в 1 доллар. Следовательно, комиссия = 1 $.

Тарифы и условия обслуживания

Он купил 1000 акций по 25 долларов за штуку. Комиссия = 1000 * 0,005 = 5 $.

Перевод и вывод денег со счета

Он купил 1000 акций по 0,25 доллара за штуку. Комиссия составит: 1000 * 0,005 = 5 долларов. Однако есть максимальный размер: не более 1% от суммы транзакции. Комиссия = 1000 * 0,25 * 0,01 = 2,5 $.

Многоуровневый

1. Он включает брокерскую комиссию, которая зависит от объема транзакции, а также биржевую, регулирующую и клиринговую комиссию.
2. Помимо вышеперечисленных комиссий, инвестор несет:
3. Комиссия за обслуживание счета (часто называемая «комиссией за бездействие»). Эта сумма зависит от размера капитала. Если меньше 2000 долларов — 20 долларов в месяц, от 2000 до 100000 долларов — 10 долларов в месяц, свыше 100000 долларов — 0 долларов. Если инвестору меньше 25 лет, комиссия составляет 3 доллара. Комиссия уменьшается на сумму, которую вы платите за транзакцию.
4. Подписка на данные. Например, для онлайн-котировок. Они отображаются бесплатно с задержкой 15 минут. Есть бесплатные и платные тарифы на новости и аналитику.
5. Лучшие брокеры за рубежом

При заполнении заявки вам будет предложено выбрать тип брокерского счета. По умолчанию они предлагают форму заявки для частной, совместной учетной записи или учетной записи IRA. Большинство инвесторов устраивает частный. Если вы сомневаетесь в своем выборе, вы можете прочитать о структуре счета на сайте брокера.

В личном аккаунте есть следующие возможности:

Покупка и продажа ценных бумаг

Денежные средства. Вы можете торговать только своими деньгами. Инвестор получит выручку от купли-продажи ценных бумаг в соответствии с режимом торгов (например, в режиме Т + 2 деньги поступят только через 2 дня после сделки). Минимальных требований к капиталу нет, инвестор должен быть не моложе 18 лет.

1. Маржа (или маржа, как написано в русскоязычной версии сайта IB). Он позволяет торговать в кредит, занимая деньги у брокера. По счету есть ограничения: возраст от 21 года и минимальный капитал от 25000 долларов.
2. Перед выходом на зарубежный рынок стоит оценить преимущества и недостатки для частного инвестора из России.
3. Лучшие брокеры России
4. Главное преимущество, для которого открывают счета российские клиенты, — доступ к мировым торговым биржам. Выбор инвестиционных инструментов несравним с московскими или петербургскими биржами.
5. Несложная процедураонлайн-открытие счета и русскоязычная поддержка на сайте. При правильном заполнении заявки есть возможность внести деньги и совершить первые транзакции в течение 2-3 дней. Необходимый минимум документов: паспорт и подтверждение адреса.

Надзор за брокером со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

• Страхование до $ 500 000 от возможного банкротства брокера.

Бесплатный вывод средств со счета в любой банк, но только раз в месяц. Для долгосрочного инвестора этого более чем достаточно. Бесплатное финансирование также возможно через некоторые российские банки.

1. Плата за бездействие. Это важный момент, который останавливает инвесторов с капиталом менее 10 000 долларов.
2. Необходимость самостоятельно перечислять в налоговую инспекцию 3% прибыли (для сделок на американском рынке).
3. Необходимость сообщить об открытии счета у иностранного брокера и подать годовой отчет о движении денежных средств.

• Риск санкций. Неизвестно, насколько далеко могут зайти иностранные власти в ограничении доступа россиян на зарубежные рынки. Нельзя полностью исключить возможность введения российскими законодателями запретительных мер.

У меня нет сомнений в привлекательности счета в Interactive Brokers. Однако я не думаю, что нужно полностью уходить с российского рынка. Идеальным было бы оставить часть капитала в России, например, в IIM, для получения налоговых льгот и перевести часть на счет у иностранного брокера для создания долгосрочного портфеля ликвидных индексных фондов и ценных бумаг. Таким образом, мы проведем еще одну диверсификацию средств — через посредников.