Куда лучше вкладывать деньги – долгосрочные инвестиции

В настоящее время довольно распространено инвестирование, то есть вложение собственных денег в какой-либо объект. Инвестиции способствуют увеличению капитала собственников капитала или увеличению объемов производства предприятия. Люди могут тратить свою прибыль на более крупные покупки, а для некоторых инвестирование является основным источником дохода. Инвестиции бывают разных типов и зависят от продолжительности периода, в течение которого вы планируете получить вложенные средства и прибыль.

Долгосрочные инвестиции обычно делают крупные компании и крупные инвесторы со значительным капиталом. В этом случае небольшие суммы не используются, так как есть риск быстро потерять деньги на начальном этапе и полностью потерять свои инвестиции. Большие суммы денег более эффективны: если вы потеряете часть своих инвестиций, вы, вероятно, позже вернете гораздо большую сумму.

Виды инвестиций

Инвестиции сгруппированы по разным характеристикам, например, это могут быть прямые и портфельные (еще один способ инвестирования в бизнес). Они также делятся на 3 типа в зависимости от продолжительности инвестиций и бывают:

• Временный. Срок таких вложений обычно не превышает одного года. Это консервативные инструменты с низкой доходностью и небольшими колебаниями цен (например, банковские депозиты, срочные ссуды корпоративным клиентам, федеральные и муниципальные облигации и т. Д .;)
• Средняя степень. Срок таких вложений составляет от 1 года до 3 лет. Основными инструментами снова являются банковские депозиты, среднесрочные ценные бумаги с высоким кредитным рейтингом или доли инвестиционных фондов;
• Долгий срок. Срок реализации обычно не превышает пяти лет, но иногда может длиться несколько десятков лет. Последнее типично для глобальных инвестиций, типичных для правительства на внешнем и внутреннем рынках. Это может быть строительство крупного объекта международного значения, например аэропорта. Долгосрочные инвестиции наиболее эффективны из-за высокой доходности, которую могут принести акции: продолжительность таких инвестиций позволяет переждать периоды рыночной стагнации и позволить акциям реализовать свой потенциал.

Многие профессионалы не рассматривают среднесрочные инвестиции и считают, что долгосрочными инвестициями можно считать от одного до пяти лет.

Разновидности долгосрочных вложений

Существует три типа долгосрочных вложений, разбитых по типу вложений:

1. Портфолио. Покупаются акции, облигации, паи и другие ценные бумаги компаний.
2. Напрямую. Доля в предприятии приобретается в обмен на финансирование.
3. Настоящий. Направлен на покупку физических объектов (например, недвижимости).

В зависимости от цели вложения долгосрочные вложения могут быть:

• Прибыльные, ориентированные на сохранение и приумножение ресурсов;
• Стратегический, задача которого — достижение конкретной цели.

Долгосрочные вложения различают по способу возврата инвестиций:

1. Регулярная прибыль (дивиденды выплачиваются или выплачиваются купоны каждый год).
2. Единовременный доход (выплачивается инвестору по завершении проекта).

Кроме того, долгосрочные инвестиции организуются по стадиям развития проекта и могут быть:

• Завершено, что означает, что проект завершен или инвестиции достигли своей цели. Например, человек купил квартиру в строящемся доме. После ввода здания в эксплуатацию он может распоряжаться своим имуществом. Это означает, что строительный объект завершен;
• Незавершенный, когда основная цель вложения еще не достигнута. В этом случае этап начального инвестирования можно рассматривать как момент, когда активы еще инвестируются, а также как этап, близкий к завершению.

Кроме того, вложения могут быть:

1. Правительственный.
2. Юридические лица.
3. Лица.

ТОП-5 основных типов долгосрочных вложений

Есть много вариантов для долгосрочных вложений. При выборе инструментаПерсональные предпочтения инвесторов учитываются, степень знаний о финансовых вопросах, сумма доступных средств. Самые популярные инвестиции включают в себя:

• Инвестирование в ценные бумаги. Покупка облигаций, акций и других ценных бумаг считаются самым популярным способом для инвесторов с относительно низкими первоначальными активами. Для участия в фондовых операциях на бирже 50 000 достаточно. R. Некоторые брокеры открывают счета от 3000 рублей. Такая сумма не может принести реальный доход, только помогает вам увидеть эффективность инструмента. Ценные бумаги построены с помощью брокера. Новички не должны покупать акции и облигации самостоятельно, потому что вы можете инвестировать в «летучую ночь» или финансовую пирамиду и быстро потерять свои инвестиции. Брокерский счет предоставляет законность финансовых операций. Кроме того, индивидуальный финансовый советник сотрудничает с инвестором на фондовой бирже, для которой инвестору выгодно получать прибыль и не утратить его;
• Стратегические инвестиции. Этот тип инвестиционного метода подходит для людей, у которых есть солидный капитал. Целью такого инвестирования является приобретение пакета контроля компании, чтобы стать его совладельцем. Реализация таких проектов может занять несколько лет. Крупные корпорации покупают и поглощают перспективные стартапы и меньшие компании;
• Недвижимость и строительные инвестиции. Недвижимость, несмотря на свою нестабильную ценность, считаются перспективной инвестиционной зоной. Люди всегда нужны квартиры, а компании, склады и торговые площади. Купленная недвижимость может быть арендована или перепродана для получения дохода. Инвестируя в недвижимость на этапе строительства, все должно быть тщательно рассчитано и тщательно проанализировать проект. Всегда существует риск того, что подрядчик окажется недобросовестным, разработчик объявит о банкротстве или быстрое снижение на рынке;
• Инвестирование в машины и транспорт. Можно получить машины, транспортные средства, современные производственные устройства, для которых является постоянным и высоким спросом. Такие активы затем арендуют, арендуют или продаются по более высокой ценности. В этом случае существует риск неудачи, амортизации оборудования до окончания периода аренды или быстрого снижения стоимости, поскольку современные технологии развиваются очень быстро, а оборудование быстро устарело;
• Прямые инвестиции в производство. Эта позиция может включать расширение и модернизацию вашей собственной компании или инвестиций в готовую, перспективное производство. В обоих случаях требуются значительные капитальные вложения. В дополнение к прямой выгоде для инвестора, реальные инвестиции в производство полезны с макроэкономической точки зрения. Он способствует развитию предприятий, создавая новые рабочие места, производя различные товары.

В дополнение к описанным выше, существуют и другие возможности для долгосрочных инвестиций: в золоте, монеты коллекционера, произведения искусства, украшения, антиквариат и т. Д.

Главные источники финансирования

Долгосрочные инвестиции характеризуются постоянным и стабильным доходом, которые могут быть получены на протяжении всей жизни. Но сделать инвестиции, вам нужно иметь источник финансирования. Самые важные источники финансирования:

1. Справедливость, то есть активов компании или индивидуальный инвестор. Принадлежать им:

• Сберегательный фонд;
• Чистая прибыль;
• Страховые льготы или другие партнерские соглашения;
• Целевой капитал организации;
• Целевой фонд компании.

«Прибыль прекратили» предприятия инвестируются в надежные ликвидные активы (ценные бумаги, производство, строительство).

1. Кредиты и кредиты. Когда собственные ресурсы недоступны, можно брать у других: использование долгосрочных кредитов (включая льготные федеральные программы), кредиты от частных владельцев капитала или иностранных фондов.
2. Государственная помощь. Государство помогает развивать перспективные бизнес-проекты и поддерживает вновь созданные компании. Конкретные области, например, инвестиции в сельское хозяйство,особенно поддерживаются государственными органами.
3. Привлечение капитала. К ним относятся: участие в девелоперском проекте, участие в фонде, продажа ценных бумаг компании. В некоторых случаях, если проект перспективен и коммерчески интересен, к нему напрямую привлекаются инвесторы и спонсоры.

Пошаговый алгоритм действий при долгосрочном инвестировании

Все виды инвестиций используют общий алгоритм работы, но у долгосрочных активов есть своя специфика. Используйте рекомендации, разработанные экспертами, которые помогут вам увеличить прибыль и снизить вероятность риска:

Шаг №1. Выбрать вариант инвестирования

Действие очевидно, но не упомянуть о нем невозможно. Выбор зависит от индивидуальных предпочтений и размера капитала. Частному инвестору с небольшими активами целесообразнее вкладывать средства в ценные бумаги.

У инвесторов с сильным капиталом больше возможностей. Они могут инвестировать в стратегические инвестиции, производство и покупку недвижимости. Профессиональный подход предполагает предварительный анализ эффективности проекта: рассчитать возможную прибыль и привязать ее к инвестиционному периоду. Если результат вас устраивает, двигайтесь дальше.

Шаг №2. Собрать информацию о выбранном объекте

Соберите всю имеющую практическую ценность информацию о выбранном объекте. Ориентируйтесь на отзывы и мнения реальных инвесторов и экспертов. Повышайте самообразование: читайте аналитические статьи и литературу по данной теме, обращайтесь к статьям.

Шаг №3. Составить прогноз, и принять решение

После выбора и анализа объекта инвестирования необходимо сделать предварительный прогноз. В этом вам поможет профессиональный финансовый консультант. Затем принимается окончательное решение и делается вложение.

Шаг №4. Купить акции

Примером могут быть акции, процесс похож на инвестирование. Ценные бумаги покупают опытные инвесторы, когда спрос на них самый низкий. Таким образом вы сможете купить активы по лучшей цене. Тот же принцип применяется при покупке недвижимости — деньги вкладываются, когда рынок находится в состоянии стагнации.

Шаг №5. Мониторинг рынка

При инвестировании нельзя забывать о «судьбе» своих вложений. Опытные инвесторы рекомендуют следить за рыночной конъюнктурой, чтобы быть в курсе любых изменений. Небольшие экономические колебания практически не влияют на долгосрочные инвестиции, но нужно различать небольшие изменения и стабильные тенденции.

Шаг №6. Проводить аудит вложения

Для оценки приведенной стоимости инвестиционного портфеля следует проводить учет или аудит инвестиций. Основная задача этого мероприятия — следить за распределением средств. Это особенно верно, если вы инвестировали в несколько разных инструментов. При наличии финансовых ресурсов можно воспользоваться услугами внешнего бухгалтера. Это поможет снизить вероятность ошибок и ошибок.

Преимущества и недостатки

У долгосрочных инвестиций, как и у любого другого инструмента, есть свои плюсы и минусы: