Альфа-Банк Брокер: условия открытия счета и торговли

Если вы серьезно относитесь к инвестированию, первое, что вам нужно сделать, это открыть брокерский счет. С его помощью вы получите доступ к торговле на биржах. Поскольку для начинающих инвесторов каждая сумма имеет значение, к выбору брокера следует отнестись очень серьезно.

Мы начинаем серию статей о брокерских компаниях. Первым будет Брокер Альфа-Банка. Банк пользуется популярностью у россиян, посмотрим, как идут дела у их брокерских услуг.

Что такое Альфа-Директ

Альфа-Директ — специальный филиал Альфа-Банка, который предоставляет брокерские услуги для клиентов:

• открывает счета физическим и юридическим лицам,
• обеспечивает доступ к торгам на фондовых биржах и внебиржевых рынках,
• готовит анализы,
• оказывает консультационные услуги,
• предоставляет инвестиционные консультационные услуги и т. д.

С помощью современного программного обеспечения торговать можно, не выходя из собственного дома, всего одним щелчком мыши.

Несмотря на то, что «Альфа-Директ» работает с 1993 года, позиции компании на брокерском рынке нельзя назвать стабильными и прочными. Одним из основных критериев выбора брокера является его место по размеру вашей сделки и количеству клиентов. Такие данные предоставляет Московская биржа.

Хотя Альфа-Банк занимает восьмое место (по состоянию на февраль 2019 года) по количеству активных клиентов, он даже не входит в топ-25 брокерских компаний по объему торгов.

Для частных клиентов Альфа-Директ предоставляет доступ к торгам как на Московской бирже, так и на Санкт-Петербургской фондовой бирже. В первом случае у вас есть возможность покупать акции российских компаний, корпоративные и государственные облигации и ETF. Второй позволяет покупать акции крупнейших американских компаний, входящих в индекс S&P 500. Это General Motors, Coca-Cola, Apple, Canon, Google и многие другие.

Не все брокеры работают на двух биржах, поэтому этот момент может быть решающим для некоторых инвесторов.

Второй и не менее важный — наличие различных вариантов оперативного управления портфелем. Речь идет о способах покупки и продажи ценных бумаг, валюты и фьючерсов. Альфа-Директ дает возможность инвестировать онлайн с использованием торговых систем QUIK и собственной платформы, которая подверглась резкой критике со стороны пользователей. Также есть мобильные приложения для смартфонов.

Помимо биржевой торговли, через брокера Альфа-банка можно покупать / продавать на валютном рынке валюту: доллары, евро и фунты стерлингов. Есть персональное брокерское обслуживание, но только для тех, у кого средства не менее 6 миллионов рублей. Все работы, связанные с мониторингом и анализом рынка, берут на себя эксперты. Они разрабатывают стратегии и инвестиционные идеи. Статистика таких идей представлена ​​на официальном сайте Альфа-Директ.

Многие брокерские платформы не только предлагают торговые услуги, но и обучают новичков основам инвестирования. В Альфа-Директ вы можете принимать участие и активно участвовать в онлайн-семинарах по разным темам.

Есть библиотека обучающих видео: как читать Альфа-Директ, как зарегистрироваться на СПб. Петербург, как получить электронную подпись и многое другое.

Имеется большой объем обучающего материала. Они выполнены в виде презентаций, без размытого текста, сплошной инфографики для облегчения восприятия информации. И напомню, что все это бесплатно.

Как открыть счет и начать торговать

Если вы выбрали Альфа-Банк своим брокером, вам нужно будет пройти следующие шаги, чтобы начать торговать.

Шаг 1: Откройте брокерский счет.

Клиентам Альфа-Банка достаточно авторизоваться в интернет-банке. В случаенезарегистрированным пользователям необходимо сначала стать клиентом. Заполните форму заявки на сайте, указав свое имя, паспортные данные и контактные данные.

После подписания договора тарифный план Первый Шаг или Мобильный, если счет открыт через Интернет или Мобильный банк в разделе Alfa Investments.

Шаг 2. Пополнение счета.

На выбор у клиента есть несколько вариантов: через специалиста в банке, онлайн-банк или мобильное приложение. Перевод занимает до 20 минут. Вы можете внести деньги на счет в рублях, долларах США, евро и фунтах стерлингов. Комиссия составляет 0%. Если вы вносите деньги через другой банк, с вас будет взиматься плата по ставкам этого банка.

Минимум За открытие счета комиссия не взимается.

Шаг 3. Скачайте и установите торговый терминал.

В вашем распоряжении два варианта: мобильный и стационарный Alpha-Direct и популярный и распространенный терминал QUIK. Обе платформы поставляются с руководством пользователя и видеоуроками в базе знаний.

Шаг 4: Начните торговать.

Доступ к Московской бирже и Валютной бирже осуществляется после открытия счета. Чтобы торговать акциями США, вы должны зарегистрироваться на бирже St. Для этого зайдите в личный шкафчик и следуйте инструкциям. Поможет та же видеоинструкция Альфа-Директ с выполнением всех пошаговых инструкций.

Примечание: Альфа-Директ не предоставляет услуги купли-продажи опционов. Изучая отзывы клиентов, я понял, что для некоторых людей это стало решающим фактором при смене брокера. Новые правила, вступившие в силу 27 февраля 2019 года, также внесли поправки в это положение.

В настоящее время индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) становятся все более популярными, что позволяет не только получать доход от вложения капитала в ценные бумаги, но и пользоваться налоговыми льготами. Например, ежегодно можно вернуть максимум 13% от 400 000 рублей.

Многие брокерские дома позволяют клиентам открывать стандартный брокерский счет и счет IIM. Однако «Альфа-Директ» таких услуг не предоставляет. Их предоставляет управляющая компания «Альфа-Капитал» с готовыми инвестиционными стратегиями.

Подходит не всем. Например, я предпочитаю создавать собственный инвестиционный портфель, выбирать и анализировать инструменты и т. Д. И в то же время я хочу воспользоваться налоговым вычетом для IIM. Но с «Альфа-Капиталом» это невозможно.

Тарифные планы

При открытии брокерского счета необходимо выбрать тарифный план. На сегодняшний день их 19. Не буду называть их имена, все есть на официальном сайте. В таблице ниже представлены самые свежие данные по некоторым популярным тарифам:

Первый шаг. Тариф новичка. Размер комиссии не зависит от объема транзакции в течение дня / месяца или стоимости чистых активов. Это 0,3% от суммы сделки.

Оптимально. Подходит для начинающих инвесторов. Комиссия зависит от стоимости чистых активов счета и объема транзакции:

• на Московской бирже ставка составляет 0,04%, на Санкт-Петербургской фондовой бирже — 0,05% от суммы сделки;
• В случае, если стоимость чистых активов превышает 15 миллионов рублей, тариф снижается.

Профессиональный. Подходит для активных инвесторов. Комиссия зависит от количества транзакций в течение дня:

• на Московской бирже — 0,04%, на Санкт-Петербургской бирже — 0,05%;
• При сумме сделки более 10 миллионов рублей ставки снижаются.

Инвестор. Зависит от объема транзакций, совершенных клиентом в предыдущем месяце. Для суммы сделки до 20 миллионов рублей комиссии следующие:

• на Московской бирже — 0,1 процента;
• 0,11% на St. Петербург.

При сумме сделки более 20 млн руб. Комиссия составляет 0,06% на Московской бирже и 0,07% на Санкт-Петербургской фондовой бирже.

Персональный брокер. Вам нужно будет заплатить 0,24% и 0,25% от суммы.транзакций в день.

Торговые роботы

Альфа-Директ разработала специальную программу — торгового робота, который по заданным параметрам может автоматически отправлять запросы на покупку и продажу ценных бумаг, валюты вместо государства. В его основе лежит алгоритм, не подверженный эмоциям. Расчет основан на мониторинге и анализе рынка 24 часа в сутки. Работа с роботом возможна только с терминала Альфа-Директ 4.0.

1. Перед началом работы рекомендую посмотреть видео уроки на сайте.
2. Выберите робота, который соответствует вашим ожиданиям в отношении прибыли, минимального риска или оптимального соотношения риска и вознаграждения на основе вашего рейтинга.
3. Запустите его и следите за результатами.

Ранжирование роботов значительно упрощает выбор. Он состоит из 3-х форм:

1. Библиотека стратегий. Это позволяет инвесторам создавать новые стратегии или редактировать классические из базы данных, а также тестировать и оптимизировать их.
2. Менеджер торговых роботов. Там вы можете запускать и останавливать роботов, контролировать их работу, просматривая отчеты и графики с информацией о транзакциях, совершенных роботом.
3. Лучшие роботы, приносящие максимальный доход на данный момент. Есть возможность подобрать робота по самому важному для вас критерию и приступить к его работе.

В рейтинге более 6 миллионов роботов. Они проходят тестирование на трех уровнях:

• на 1 год роботы фильтруются по прибыли, просадке, коэффициенту вознаграждения за риск;
• 3 года — прибыль и убыток (только для роботов, прошедших 1 уровень);
• Работоспособность остальных роботов проверяется 3 месяца.

В результате такого отбора в рейтинг попадают только лучшие торговые роботы. Вы можете создать собственное портфолио роботов в менеджере роботов. Таким образом, также будет достигнута диверсификация.

Использование торгового робота бесплатное. Используя конструктор, вы можете создать робота по собственной инвестиционной стратегии или использовать уже существующую. Альфа-Банк регулярно проводит бесплатные вебинары по обучению работе с роботами.

Заключение

Напоследок я хотел бы дать несколько советов, основанных на моем личном опыте. Практически на всех сайтах брокеров очень сложно найти информацию о ставках и условиях. Еще сложнее понять, что именно относится к вам и вашему брокерскому счету, по найденным вами числам. Поэтому наиболее эффективный способ выбора брокера — это лично поговорить по телефону или в офисе с представителем компании.

И у брокера Альфа-банка, безусловно, есть свои плюсы и минусы. Но для конкретного человека они будут разными. Например, кто-то торгует только опционами, поэтому этот вариант не подходит по определению. А кого-то заинтересует возможность работы с роботами. Я считаю, что эта особенность заслуживает внимания.

В любом случае стоит изучить других брокеров с более высоким рейтингом. Комиссионные различаются даже не на несколько процентов, а в несколько раз.