Финансовое мошенничество: варианты развода людей на деньги и способы предотвращения обмана

Кажется, мы с авторами блога не раз говорили о мошенничестве. Это тема, которая не выходит из ленты новостей; все социальные сети забиты предупреждениями. Но когда мой муж, умный и осторожный человек, чуть не стал жертвой одной из аферистов, я поняла, что писать нужно чаще. В этой статье мы рассмотрим, что такое финансовое мошенничество, каковы его виды и как его предотвратить.

Мне всегда казалось, что мошенники нацелены только на пенсионеров, подростков и людей, далеких от новых информационных технологий. Но это не так. Вот самый свежий пример развода моего мужа, который смог вовремя распознать мошенничество:

Аноним: «Здравствуйте, имя и фамилия, это курьер от Тинькофф Банка. Где вы хотите забрать заказанную карту?»

Муж: ​​«Я не заказывал эту карту».

Аноним: «Как? Карта Тинькофф заказывалась из личного кабинета».

Муж: ​​«Личного кабинета у меня нет и отношения с Тинькофф Банком не имею».

Аноним: «Судя по всему, он зарегистрирован на сайте от вашего имени. Необходимо срочно уведомить службу безопасности. В каких банках у вас есть счета? Мы предупредим их о ситуации».

Муж: ​​«Только Авангард и ВТБ».

Он вешает трубку. Спустя несколько мгновений сотрудники службы безопасности банка звонят с телефона на карту «Авангард». Они утверждают, что получили сигнал от Тинькофф Банка о возможной попытке списания средств. Необходимо было заблокировать карту и выпустить новую. Они предложили выдать код безопасности (3 цифры на обратной стороне карты), чтобы они могли заблокировать карту.

Мой муж сказал, что придет в офис лично. Ответ заключался в том, что могут быть задействованы сотрудники банка, поэтому безопаснее было делать это по телефону. Муж отказался, повесил трубку и позвонил в Авангард по номеру, указанному на карте. Там ничего не слышали о ситуации и заверили, что звонили мошенники. История закончилась благополучно. Но, как признался мой муж, он почти поверил мне, и только предлог, что звонивший не пришел в офис, не позволил ему назвать цифры.

И я сразу представил себе маму или папу, чьих-то бабушку и дедушку на его месте. К сожалению, они гораздо доверчивее, поэтому часто теряют все свои сбережения.

Уважаемые читатели блогов, показывайте статьи, почаще рассказывайте обо всех способах мошенничества с деньгами всем своим близким и друзьям.

Общие признаки финансового мошенничества

Финансовое мошенничество — совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем введения в заблуждение, злоупотребления доверием и иных манипуляций с целью незаконного обогащения.

Какие признаки должны вас насторожить или хотя бы заставить задуматься о ситуации и принять взвешенное, бесстрастное решение:

1. Обещание крупной прибыли, которая в несколько десятков или даже сотен раз превышает среднерыночную прибыль. Например, обещания 100% в день, 6000% в год и т. Д. — это красный сигнал, который означает стоп.
2. Использование методов социальной инженерии. Это особые психологические приемы, которые играют на жадности, ревности, страхе, желании быстро разбогатеть без особых усилий.
3. Он обещает избавиться от всех долгов без потери имущества или других ограничений по содержанию. Это метод, используемый бюро по банкротству, число которых в последнее время значительно выросло.
4. Требуйте предоплату, мнимую страховку, заполнение формы, консультацию юриста и т. Д. До того, как услуга будет предоставлена ​​не вами, а посредником, предлагающим посредничество.
5. Требуйте в кратчайшие сроки принять решение по сложному финансовому вопросу, иначе «условия могут измениться», «желающих много, места может не хватить», «акция действует только сегодня» и т. Д.
6. Агрессивный маркетинг с рекламой на каждом полюсе и остановках общественного транспорта.
7. Недостатоксамозванцу, а друг даже не подозревает о своем несчастье.

Причины распространения и виды финансового мошенничества

Приходит письмо от потенциального работодателя с предложением о работе. Но сначала они должны заплатить за оборудование, которое понадобится им на работе, или за обучение, которое они должны пройти, прежде чем они смогут занять свою должность. В результате человек остается без денег и работы.

• Вы получаете SMS с информацией о том, что ваш счет пополнен на N рублей, но вы не пополнили счет. Сразу приходит новое сообщение: «Извините, я ошибочно перевел N рублей на ваш счет, прошу вернуть деньги на свой номер …».
• Письма, рассказывающие людям, что им невероятно повезло и они выиграли конкурс / лотерею, в котором вы даже не участвовали. Они приходят с завидной регулярностью по несколько раз в день. Направление в спам не помогает. Стандартный запрос реквизитов карты для перевода денег.
• Уведомления о взыскании излишне уплаченных налогов (НДС, НДФЛ) в виде государственной помощи. Мошенники даже сняли убедительное видео о причинах такой щедрости. А дальше — свяжите и введите реквизиты карты, чтобы получить помощь.
• Ваши действия, если вы позвоните из банка или получите SMS, письмо с подозрительным содержанием:
• Не паникуйте. Положите трубку, подумайте о ситуации. Затем позвоните своему родственнику / другу / знакомому.
• Никогда не сообщайте данные своей карты по телефону или SMS. Позвоните в свой банк и проверьте информацию, как это сделал мой муж (читайте в начале этой статьи).
• Никогда не переходите по ссылкам в электронных письмах и текстах. Это может быть доставка вирусов. Мошенник получит доступ к вашему компьютеру или телефону и банковским картам, если информация о них есть на гаджетах. А в некоторых случаях они просто шантажируют вас и вымогают деньги, чтобы восстановить доступ. Лучше зайти на официальный сайт компании, уточнить информацию по телефону.
• Всегда помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Работодатель не ищет сотрудников, предлагая им золотые горы по электронной почте. И государство не только распределяет собранные налоги.

Не все граждане хотят открывать брокерский счет и самостоятельно наращивать капитал, покупая ценные бумаги на бирже. Некоторые, однако, готовы доверить свои деньги нечестным предпринимателям, которые притворяются брокерами, кредитными учреждениями и ссудными агентствами.

Я посвятил финансовым пирамидам целую статью. Я не буду повторять. Эта система основана на жадности, зависти и желании быстро разбогатеть. Люди закладывают свои дома, продают автомобили и несут деньги к основанию пирамиды. Они надеются подняться выше и достичь обещанных 5000% в год. Но на вершине пирамиды находятся только основатели.

1. Напомню, что брокер — это посредник между вами и, например, биржей. Он зарабатывает комиссию, иногда оказывает консалтинговые услуги, предлагает собственные финансовые продукты. Однако он никогда никому не гарантирует получение прибыли от финансовых операций.
2. Деятельность официальных брокеров прозрачна и регулируется законом. У каждого из них должна быть лицензия. Это первое, на что следует обратить внимание при выборе брокера. Сейчас на рынке работают мошенники, которые тоже называют себя брокерами, но таковыми не являются. Механизм их действия прост:
3. вести агрессивную рекламную кампанию на всех возможных площадках с обещанием быстрого заработка на вложениях;
4. Приглашайте людей в современные офисы с улыбчивыми сотрудниками в дорогих костюмах;

Мошенничество с банковскими картами

Они ярко описывают преимущества предложения, представляя числа и диаграммы, которые непонятны большинству клиентов;

Кража карты

Иногда проводят обучение и дают возможность опробовать демо-счет, где клиент чудесным образом зарабатывает несколько десятков процентов прибыли в день;

Они подписывают договор и просят пополнить счет, чтобы инвестировать в высокодоходные проекты.

В итоге нет ни денег, ни офиса, ни улыбающихся сотрудников.также для защиты себя и своих близких от преступников, которые хотят украсть наши сбережения.Особенно больно, когда от своих противоправных действий страдают пожилые люди.Мы обязаны защитить их от потери денег.Для этого нам нужно самим знать все системы обмана и рассказать о них как можно большему количеству людей.

Получение информации о карте

Если у вас есть собственные истории о мошенничестве, не стесняйтесь размещать их в комментариях.Расскажите о них другим, чтобы не попасть в подобные истории и не потерять деньги.