Как заработать на бирже: преимущества и недостатки биржевой торговли, механизм заработка и доступные активы

Несколько лет назад моим студентам очень понравился рынок Forex. Организаторы даже проводили чемпионаты по привлечению новых клиентов. К счастью, они играли виртуальными деньгами. Это увлечение заставило многих из них потерять веру в то, что в этом месте можно получить много и надолго. Но Форекс не единственный. Узнай, как заработать деньги на фондовом рынке для новичков и реально ли получить там сотни процентов своей годовой прибыли.

Плюсы и минусы

Почему миллионы людей со всего мира приходят на фондовый рынок, чтобы заработать деньги? Потому что у такой работы много преимуществ. Так почему 9 из 10 разочарованы? Потому что есть и недостатки. Давайте это прямо.

1. Это возможность заработать капитал, который поможет вам достичь ваших краткосрочных и долгосрочных целей. А если его правильно оформить, детей и внуков будет больше.
2. Если вы ищете дополнительный источник дохода для себя и своей семьи, торговля на фондовом рынке — отличный вариант. Для некоторых инвесторов дополнительный заработок станет основным источником дохода, а профессия инвестора станет делом всей их жизни.
3. Вы можете совмещать торговлю со своей основной работой, проводя несколько часов в день или месяц (в зависимости от выбранной вами стратегии).
4. Инвестиции требуют знаний, даже пассивному инвестору нужно их минимальное количество. Это означает постоянное развитие вашей личности, что положительно скажется на вашей основной работе. Вы можете научиться торговать на фондовом рынке за несколько месяцев и сможете совершенствоваться на протяжении всей жизни.
5. Если вы устали работать на дядю, работайте дома на себя. Для этого хорошо подходят торговля или инвестирование. Вам нужен только компьютер и интернет.
6. Перспективы дальнейшего развития. Успешные инвесторы на финансовом рынке часто становятся финансовыми консультантами, открывают собственные онлайн-школы и берут деньги в доверительное управление.
7. Вы можете начать с небольших сумм и постепенно увеличивать свой капитал. Но для меня, например, более ценно то, что инвестирование заставляет задуматься о поиске дополнительных источников дохода. Например, вы можете улучшить свои основные профессиональные навыки и подать заявку на повышение, или вы можете полностью сменить работу, освоив новую профессию.

Есть и недостатки, и они существенные. Поэтому новички часто разочаровываются, биржи называют лотереей, казино и мошенничеством по выводу денег. Но это не так.

• Повышенный риск

Это всегда идет рука об руку с прибыльностью. Чем выше один индекс, тем выше другой. Часто начинающих инвесторов останавливает этот недостаток. Гораздо надежнее положить деньги на банковский депозит. Только ставки сильно не нравятся последнее время.

Если вы прочитаете книги по инвестированию, а еще лучше — воспользуетесь обучением профессионалов рынка, вы поймете, что при правильно подготовленном инвестиционном портфеле риск минимизируется, а прибыль будет превышать процентную ставку по депозиту в несколько раз.

• Большая умственная нагрузка

И его уровень зависит от выбранной вами стратегии. Если вы собираетесь играть, а не вкладывать деньги, приготовьтесь к острым ощущениям прямо из известных фильмов о деньгах. Стрессоустойчивость спекулянтов должна быть высокой.

• Печальная статистика

Как бы четко брокеры ни рисовали картину торговли на фондовом рынке, 90% новичков теряют свои деньги. Если вы не знаете дороги, не заходите в воду. Что ж, вы, наверное, не сделаете операцию вместо врача, раз уж вы ее никогда не посещали? И костюм ты не сшьешь, и многое другое. Вам также необходимо научиться зарабатывать деньги на фондовом рынке.

• Без гарантии

Сразу бегите от «профессионального» инвестора, который гарантирует вам N-й% на день, месяц, год. Никто не может надолго предсказать поведение рынка. Прибыль годичной давности сегодня легко превращается в убыток. Тебе нужно бытьготов к таким качелям.

• Наличие наличных денег

Без него невозможно обойтись. Можно начать с 1000 рублей или 100 долларов, но нужно понимать, что чем больше капитала задействовано в процессе, тем большую прибыль можно ожидать. Брокеры с радостью одолжат вам деньги. Так называемое кредитное плечо позволяет торговать не собственными деньгами, а заемными. Только в случае утери вам придется их вернуть.

Новички должны понимать, что играть на фондовом рынке — это не то же самое, что инвестировать и наращивать капитал. Если вы хотите быстро зарабатывать деньги, будьте готовы к повышенному риску потерять все. Некоторые люди идут на этот шаг осознанно, но не всем удается разбогатеть. Таких людей называют трейдерами или спекулянтами. В этом последнем слове нет ничего оскорбительного. Это обычное занятие на фондовом рынке, но оно не имеет ничего общего с термином «инвестор». Если вам повезет, шансы потерять деньги еще больше.

Самый верный путь к успеху — изучить рынок и доступные инструменты, разработать собственную стратегию и тактику, отключить эмоции и дисциплину. Есть прекрасная возможность для чайников с любым брокером попробовать торговать на валютном рынке, не вкладывая собственные деньги на демо-счетах. Однако эксперты говорят, что это не то же самое, что реальная торговля. Но так вы хотя бы познакомитесь с механизмом изнутри.

Механизм заработка на бирже

Есть разные способы получения дохода от работы на финансовом рынке. Мое недавнее участие (декабрь 2019 г.) в конференции «Портфельные инвестиции для физических лиц» в Москве — лишнее тому подтверждение.

Здесь собралось более 300 участников. Среди них успешные трейдеры, пассивные инвесторы, финансовые консультанты, руководители онлайн-школ для начинающих и опытных инвесторов. Но у всех этих людей есть только положительный ответ на вопрос «Можете ли вы заработать деньги на фондовом рынке?», А вопрос о конкретных суммах вызывает улыбку, потому что на фондовом рынке вы можете заработать столько, сколько захотите.

Это последний вопрос, который раскрывает, что нового в личности спрашивающего. Во-первых, нет верхнего предела заработка. Прибыль зависит от вашего отношения к риску и выбранной инвестиционной стратегии. Во-вторых, я никогда не устаю повторять, что прошлая прибыльность не гарантирует будущую прибыль. В-третьих, долгосрочные инвесторы вообще не ориентируются на годовую доходность. Их горизонт не менее 5 лет. В этом случае в один год он может быть + 30%, в следующем — всего + 10%, а в третий год может быть даже отрицательным, например, из-за кризиса на мировом фондовом рынке.

Обобщая все вышесказанное, можно зарабатывать на фондовом рынке. Установим, как это сделать.

Этапы торговли

Этап 1: Выбор варианта заработка: краткосрочная торговля (торговля или спекуляция), долгосрочная стратегия активного или пассивного инвестора, управление активами.

Этап 2 — Выбор площадки: биржа, обмен валюты или биржа для торговли производными финансовыми инструментами (опционами, фьючерсами).

Этап 3 — Выбор посредника — брокера. Прежде чем принимать решение, убедитесь, что у него есть лицензия, доступ к торговой площадке, которую вы указали для торговли на шаге 2, низкие комиссии.

Этап 4 — Выбор торгуемых активов: валюты, акции и облигации, опционы и фьючерсы, паевые инвестиционные фонды, BPIF, ETF.

Шаг 5. Торговля. Изучение торгового механизма, торговая платформа, установленная брокером, торговая психология. Анализ рынка выбранных активов и эмитентов. Строгое следование выбранной стратегии.

Места торговли

Определение возможных мест торговли:

1. Фондовый рынок. Самые известные биржи в России — в Москве и Санкт-Петербурге. К ним приходят инвесторы, выбирающие в качестве активов акции и облигации. Они зарабатывают деньги, меняя цену ценных бумаг и получая купоны и дивиденды. Особенностью Санкт-Петербургской биржи является возможность торговли иностранными ценными бумагами. Инвестору или трейдеру придется подстраиваться под свой режим.Работа.
2. Валютный рынок. Они играют на взлетах и ​​падениях обменных курсов. Сделки можно заключить в любую минуту. Это самое неподходящее место для начинающих. Самый популярный валютный рынок Forex работает 24 часа в сутки.
3. Рынок производных финансовых инструментов — это торговля контрактами на покупку или продажу активов на фиксированную дату по заранее определенной цене. Это рискованный рынок для новичков.

Варианты заработка на бирже

Я выделил 3 варианта.

Вариант 1 — краткосрочная торговля. Это тот, когда трейдер весь день сидит онлайн и не может оторваться ни на мгновение. Он глубоко погружен в отчеты, аналитику, графики и т. Д. Заработок происходит за счет быстрой реакции на изменение цен, своевременного открытия и закрытия транзакций. Согласитесь, счастье здесь не самый главный фактор успеха.

Вариант 2. Долгосрочная стратегия. В этой стратегии могут участвовать как активные, так и пассивные инвесторы. Первые самостоятельно выбирают акции и облигации, анализируют эмитентов, читают экономические и политические новости. Они зарабатывают на росте активов, когда «покупают дешево, продают дорого». Но они могут ждать несколько дней или месяцев для успешного завершения транзакции.

Последние не ищут подходящего момента для покупки. Их цель — создать сбалансированный портфель здесь и сейчас. Регулярно его пополняйте, периодически ребалансируйте и следите за новостями, анализируйте кошелек не чаще 1-2 раз в год. Они зарабатывают деньги, увеличивая активы и получая дивиденды от акций, купоны от облигаций.

Вы можете комбинировать первый и второй варианты или активную и пассивную стратегии. Например, вы тратите часть своих денег на фондовой бирже или валютной бирже, при этом большая часть вашего капитала не должна подвергаться риску потерь.

Вариант 3. Доверительное управление. Если у вас нет времени и желания исследовать инвестиционную сферу, вы не доверяете своей устойчивости к стрессу и не готовы к временному падению портфеля, вы можете доверить свои деньги фидуциарному управлению. В этом случае нужно будет полагаться только на профессионализм руководителя и платить комиссию за его работу. Никто не может гарантировать, что последнее не повлияет на вашу прибыльность.

Активы для торговли

В зависимости от выбранной вами фондовой биржи вы будете иметь дело со следующими активами.

Акции

Акции — это долевые ценные бумаги, которые делают вас владельцем бизнеса или организации. Вы сами можете выбрать отрасль и сферу деятельности компании. Например, взгляните на график роста цен на акции некоторых российских эмитентов за 2019 год.

Борьба	Цена на 01.01.2019, руб.	Цена на 18.12.2019, руб.	Увеличивать, %.
Новороссийский морской торговый порт (НМТП)	1 823	2 165	18,8%
Мобильные ТелеСистемы (МТС)	2 405	3 138,5	30,5%
Сбербанк	1869,9	2 462	31,7%
Московская Фондовая Биржа	845	1,073	27%

Как это относится к банковским депозитам на уровне 4% — 5%? Однако мы осознаем риск, поэтому мы не покупаем акции Сбербанка на все свои деньги, а, напротив, диверсифицируем свой портфель. Многие российские компании, помимо роста котировок, могут похвастаться дивидендными выплатами, поэтому дивидендные ставки следует прибавить к уже указанным в таблице.

Пассивные инвесторы пытаются создать свои портфели из паев участия в инвестиционных фондах (паевые инвестиционные фонды, BPIF, ETF). Они владеют акциями нескольких десятков, а иногда и нескольких сотен компаний в одной ценной бумаге. Индексные фонды (ETF) следуют за популярными индексами, такими как индекс Московской биржи и индекс S&P 500. По мере увеличения индекса растет и ваша прибыль.

Облигации

В отличие от акций облигации являются долговыми ценными бумагами. Вы ссужаете деньги правительству, регионам или отдельным коммерческим компаниям. Компания не только обязуется возвращать заемные деньги, но и регулярно выплачивать купоны (обычно два раза в год, но чаще). Облигации считаются инструментом с низким уровнем риска. Однако это относится к OFE и муниципальным облигациям.

Рискованность долговых ценных бумагценный бизнес зависит от эмитента. Например, Сбербанк может быть включен в ценные бумаги с низким уровнем риска, а региональный производитель овощей — в ценные бумаги с высоким уровнем риска.

К облигациям действует принцип «чем выше риск, тем выше доходность». Купив OFE, вы заработаете всего на 1-2% больше, чем на банковском депозите.

Валюта

Валюта — самый ликвидный и очень рискованный инструмент. Доход исходит от колебаний обменного курса. Вы можете покупать и продавать актив в любой момент, зарабатывая на разнице в цене. В этом случае нет необходимости анализировать компании-эмитенты, нужно изучать внешнюю и внутреннюю политику государства, обращать внимание на неконтролируемые факторы, такие как забастовки, неурожаи и т. Д.

Вы можете торговать самостоятельно или инвестировать в ПАММ-счета. Прибыль намного выше, чем по акциям и облигациям, но риск многократно возрастает.

Производные финансовые инструменты

На фьючерсном рынке торгуются фьючерсы и опционы, эти инструменты не подходят для долгосрочных вложений. Роберт Кийосаки не рекомендует новичкам общаться с ними.

Фьючерс — это контракт на покупку / продажу активов. Покупатель фьючерсного контракта соглашается купить или продать актив, а продавец соглашается купить / продать его по согласованной цене и в согласованную дату.

Разница между опционами и фьючерсами заключается в том, что покупатель не обязан покупать / продавать актив, а только имеет право сделать это. Но продавец обязан соблюдать все условия договора.

Другой тип — бинарные опционы. Они зарабатывают деньги, прогнозируя стоимость активов. Если угадали — заработали. В противном случае вы потеряли свои деньги.

Заключение

Мои статьи в основном предназначены для начинающих. Многие из вышеперечисленных возможностей заработка на бирже новичкам противопоказаны. Я считаю, что инструменты с высоким риском можно использовать только в следующих случаях:

• вы уже создали капитал, который приносит вам и вашей семье пассивный доход;
• Вы мысленно готовы потерять все или часть своих денег;

вы готовы потратить много времени, денег и усилий на изучение вопросов инвестирования в рискованные активы;