Инвестиции в строительство жилья — как стать инвестором за 5 шагов + 5 дельных советов как избежать рисков при инвестировании

Эта новая статья продолжает серию ресурсов по интеллектуальным инструментам и механизмам инвестирования. Тема публикации — инвестиции в строящуюся недвижимость.

Вложение в недвижимость на этапе строительства — хороший способ обрести финансовую независимость и заработать.

Прочтите, как это сделать прямо сейчас!

1. Выгодно ли вкладывать деньги в строительство жилья?

Вы знаете, насколько увеличивается цена готовой недвижимости в новостройке по сравнению с ценой на этапе строительства? Правильный ответ — 40-70% (при среднем сроке строительства 1-2 года).

Чтобы привлечь клиентов, девелоперы устанавливают минимальные цены в начале продажи. Особенно заметна разница в стоимости строительства крупных жилых массивов и целых районов.

Строительство таких комплексов осуществляется поэтапно, и девелоперы (предприниматели, зарабатывающие на строительстве) снижают начальную стоимость жилой недвижимости, чтобы создать положительный корпоративный имидж и привлечь первую волну покупателей.

Выгода очевидна: вложив средства в недвижимость на этапе строительства, вы можете заработать вдвое больше после ввода объекта в эксплуатацию. Единственное препятствие, сдерживающее инвесторов, — это риск того, что строительство замедлится или вообще не будет завершено.

По мере строительства новостройки стоимость квадратного метра увеличивается: каждый этаж добавляет 2-3% к цене квартиры. Отсюда вывод: чем раньше вы инвестируете в объект, тем выше будут возможные дивиденды от последующей продажи или эксплуатации.

На сайте есть подробный материал по инвестированию в недвижимость, рекомендую читателям ознакомиться с ним.

Перечислим все преимущества инвестиций в строительство:

• высокая доходность и финансовая ликвидность;
• надежность (недвижимость редко дешевеет, особенно в крупных городах);
• широкий выбор инвестиционных объектов;
• разные способы использования квартир (продажа, аренда).

Одна хорошо купленная квартира может приносить доход годами и десятилетиями.

Пример

Приобретя престижную квартиру в центре города, ее можно сдавать на короткий срок (часы, дни, недели). Окупаемость такого бизнеса составляет 3-5 лет, и тогда вы получаете чистую прибыль без особых трудозатрат. Такой способ заработка — отличный пример пассивного дохода.

Есть и недостатки. Основная из них — зависимость спроса на жилье от экономических факторов. В период кризиса люди редко покупают недвижимость, предпочитая дождаться лучших времен.

Однако большинство экспертов, занимающихся долгосрочными инвестициями, считают, что вложение в жилье менее рискованно, чем, например, игра на фондовом рынке или передача денег в управление активами.

2. В какое строительство лучше инвестировать средства?

Есть несколько вариантов инвестирования в строящуюся недвижимость. Некоторые из них больше подходят для начинающих инвесторов с небольшим капиталом, другие — для более опытных бизнесменов с приличными финансовыми активами.

Предлагаю вашему вниманию пять самых актуальных и надежных вариантов инвестирования.

Жилые дома

Самый доступный способ инвестирования с минимальным риском. Долгосрочная цель этих инвестиций предельно ясна: мы покупаем жилую недвижимость на этапе строительства, а после ввода дома в эксплуатацию продаем его по хорошей цене или зарабатываем деньги, сдавая его в аренду.

Не забывайте учитывать следующие показатели:

• расположение (удаленность от узлов связи и метро);
• планировка квартиры;
• инфраструктура (наличие рядом школ, детских садов, супермаркетов)
• планы дальнейшего развития района.

Одно- и двухкомнатные квартиры являются наиболее востребованным типом квартир на рынке.

Коттеджи

Загородные дома и крыши также могут принести инвесторам хорошую прибыль. Особый интерес вызывают дачижители мегаполиса — каждый житель города хочет отдохнуть в тихом, экологически благоприятном месте, вдали от загрязнений и суеты.

Часто объекты приобретаются еще на стадии фундамента — такие вложения считаются наиболее перспективными. При покупке следует обращать внимание на состояние района, инфраструктуры, коммуникаций и другие параметры, важные для комфортной жизни.

Гостиницы

Мировой опыт показывает, что срок окупаемости отелей составляет от 3 до 7 лет. Вполне достойный результат, особенно если учесть, что качественное жилье для туристов в крупных городах всегда востребовано.

Производственные помещения

Вариант для инвесторов, имеющих некоторый опыт сделок с недвижимостью. Лучше приобретать производственные площади на этапе строительства для заранее определенной цели.

Оборудование, которое в будущем будет использоваться в пищевой промышленности, пользуется спросом, также перспективны направления производства мебели, бытовой химии и товаров первой необходимости.

Новичкам следует инвестировать в промышленную недвижимость только через профессиональные компании по управлению активами или паевые инвестиционные фонды.

Коммерческие объекты

Еще одно направление, которое больше подходит для опытных бизнес-инвесторов.

Коммерческая недвижимость включает:

• здания, предназначенные для коммерческих помещений (небольшие магазины, супермаркеты, торговые центры);
• места питания, рестораны, кафе;
• развлекательные, спортивные и образовательные центры;
• помещения для офисов и бизнес-центров;
• склады, ангары, склады;
• сельскохозяйственные объекты.

В крупных городах приоритет отдается офисам и коммерческим помещениям. Сотни мелких и крупных трейдеров готовы регулярно платить за арендуемые площади. Их владельцам остается только следить за состоянием помещения и получать стабильный доход.

Лизинг — это основная сфера использования коммерческой недвижимости. Это достаточно дорогой вид инвестиций с длительным сроком окупаемости (5-8 лет).

В таблице ниже наглядно показаны характеристики и срок окупаемости различных видов инвестиций в недвижимость:

№	Тип недвижимости	Срок окупаемости	Функции
1	Недавно построенный	1-2 года	В случае аренды срок окупаемости увеличивается, но увеличивается и прибыль.
2	Гостиницы	5-8 лет	Инвестиции особенно хорошо работают в крупных городах и морских курортах.
3	Хижины	1-2 года	Учитываются площадь и инфраструктура.
4	промышленные объекты	7-10 лет	Подходит для коллективного инвестирования
5	Коммерческая недвижимость	5-10 лет	Необходим опыт в этом виде инвестиций в недвижимость.

Если вам нужна дополнительная информация об инвестировании для начинающих, прочтите подробную статью по этой теме.

3. Как инвестировать в строительство – 5 простых шагов

Инвестируя в соответствии с заранее определенным планом, вы снижаете риск и увеличиваете будущую прибыль. Каждая инвестиция требует тщательного расчета и заранее определенной стратегии.

Шаг 1. Выбираем застройщика

Обязательный и самый важный шаг — проверить, кто строит объект (какая компания). Специалисты советуют покупать недвижимость у известных в вашем городе застройщиков.

При выборе разработчика учитывайте такие параметры, как:

• количество объектов, уже введенных в эксплуатацию;
• репутация компании;
• Обратная связь с клиентами;
• опыт комплексной разработки;
• общее количество инвесторов;
• участие в совместных кредитных программах с крупными банками (финансовые компании тщательно выбирают партнеров и не контактируют с подозрительными компаниями);
• Строгое соответствие деятельности компании положениям федерального законодательства.

Деятельность девелоперов регулируется на государственном уровне Законом 214-ФЗ (помните, что этот номер пригодится).

В Москве и области вы можете выбрать одного из 3-х разработчиков ниже.

Шаг 2. Выбираем объект инвестирования

Выбор объекта — еще один важный этап инвестиционного процесса. Вы можете начать поиск в районе, где жилье наиболее востребовано.

О параметрах, которые следует учитывать при выборе жилой недвижимости, я уже писал — инфраструктура, узлы связи и т. Д. При покупке коммерческой недвижимости следует заранее определить конечную цель вложения.и разработать профессиональный бизнес-план.

Шаг 3. Проводим переговоры

Застройщик выбран, пора договариваться. Согласно российскому законодательству, невозможно получить в собственность строящийся объект.

Покупатель имеет право:

• договор долевого участия;
• премиальный контракт;
• инвестиционный депозит;
• Вход в строительный кооператив.

Специалисты советуют выбирать пакет и настаивают на заключении такого соглашения. Способы оплаты — оплата поэтапно (покупка в рассрочку), перечисление полной суммы при подписании договора, обсуждаются и другие варианты.

Шаг 4. Изучаем документы

Договор купли-продажи незавершенного недвижимого имущества заключается по уже упомянутому Закону 214-ФЗ.

Эти документы должен быть проверен независимым юристом. Это потребует дополнительных вложений, но безопасность транзакций — не та статья, на которой стоит экономить.

Шаг 5. Заключаем договор

Заключение договора — последний этап сделки. Перед подписанием окончательной версии документа изучите все его положения. Их следует рассматривать не по диагонали, а внимательно изучать.

Обрати внимание на:

• сроки завершения строительства;
• условия расторжения договора;
• пункт, в котором указана конкретная стоимость квадратного метра (необходимо, чтобы цена была фиксированной и не подлежала изменению);
• штрафы для каждой стороны, нарушившей договор;
• высшая сила.

Помните, что покупка недвижимости сопряжена с риском. О том, как избежать мошенничества, мы поговорим в соответствующем разделе нашей статьи.

4. Как можно заработать на инвестициях в строительство недвижимости – 3 проверенных способа

А теперь о самых надежных и проверенных способах заработка на вложениях в строительство.

Способ 1. Сдаем недвижимость в аренду

Бизнес по аренде квартир — это «длинные» деньги. Но уровень рентабельности довольно высок. Срок окупаемости — 5-10 лет. И не забывайте, что даже через 10 лет квартира останется вашей.

В мегаполисах востребован любой тип квартир — элитные квартиры посуточно, комнаты в спальных кварталах, малогабаритные квартиры для молодых семей.

Несколько слов о сдаче в аренду коммерческой недвижимости. Компании и индивидуальные предприниматели, юристы, парикмахеры, стилисты, врачи всегда будут нуждаться в офисах, консультационных салонах и коммерческих помещениях для своей деятельности. Спрос на квадратные метры в деловых и торговых центрах стабильный и продолжает расти.

Единственный недостаток коммерческой недвижимости — относительно высокая стоимость. На покупку квартиры достаточно 1–3 млн рублей. Офисные и торговые площади в 2-3 раза дороже.

Способ 2. Покупаем квартиру в новостройке для последующей перепродажи

Перепродажа позволяет окупить инвестиции через 1-2 года. Чем короче срок строительства, тем интереснее объект с точки зрения инвестиций. Некоторые инвесторы могут получать 100% прибыли за год.

Стоит рассмотреть альтернативные решения — например, можно отремонтировать и отделать новую квартиру, а продать еще дороже. Хороший ремонт увеличивает стоимость квартиры на 15-30%.

Способ 3. Вкладываем деньги вместе с профессионалами и получаем проценты

Хотите самые безопасные вложения? Действуйте через посредника. Чтобы участвовать в профессиональных инвестиционных проектах, вам даже не нужно покупать дом по полной стоимости. Вы можете стать участником коллективного фонда и получать прибыль как акционер.

Я представляю двух надежных партнеров по строительству месторождений и объектов под ключ в Москве и области.

Профессионалы вкладывают деньги в ликвидную недвижимость, а вы просто получаете прибыль. Минимальный риск плюс гарантированный пассивный доход. Доступны бесплатные консультации и информационная поддержка.

Компания занимается строительством жилых домов, резиденций и возведением коммерческой недвижимости. Среди преимуществ компании — курс на качество построек и их безопасность после ввода в эксплуатацию.

5. Риски при инвестировании в строящуюся недвижимость

При любом типе инвестиций есть риск потерять деньги. Инвестиции в жилье — не исключение. Чтобы снизить риск, важно заранее знать, чего действительно стоит опасаться и какие схемы используют мошенники в своих аферах с недвижимостью.

«Мыльные пузыри»

Первый способ несправедливо завладеть деньгами инвесторов — этосамый банальный. Компании-однодневки продают инвесторам воздух, а не реальные объекты. Строительные работы на объектах, если они вообще ведутся, сводятся только к декорированию окна.

Часто такие проекты реализуются совместно с представителями юридических структур, что придает этим сделкам видимость законности. Фактически, собрав достаточно денег, мошенники просто исчезают в неизвестном направлении, унося деньги клиентов.

Первый признак «пузыря» — невысокая стоимость недвижимости. Обязательно сравните цену квадратных метров со средней ценой в районе. Если предложение кажется слишком привлекательным, это повод для осторожности.

Информацию о юридических застройщиках всегда можно найти в официальных реестрах строительных компаний. Если девелопер — реальное юридическое лицо, их присутствие в таком списке обязательно.

Банкротство застройщика

Непрофессиональное управление, отсутствие средств или их неправильное использование, затраты — все эти причины могут привести к банкротству застройщика. Когда не на чем строить, терпит крах не только сама компания, но и ее инвесторы.

Избежать этого можно, выбрав крупного и опытного девелопера, за плечами которого десятки сданных проектов.

Нарушение сроков сдачи проекта

Затягивание срока — не самое страшное, но тоже довольно неприятный вариант. Долгосрочное строительство может стать постоянной головной болью для покупателей, взявших кредит в банке под свои вклады. Банки не интересуются, почему строительство не было завершено в срок; для них важно то, что долг полностью погашен с процентами.

Подсчитано, что каждая неделя отсрочки снижает доход инвесторов на 0,01%. Может показаться, что это не так уж и много, но в рублях это довольно приличная сумма. Ведь задержки часто достигают месяцев или даже лет.

Пример

В то время как ваш «давний застройщик» строил многоэтажное здание в многообещающем районе, его конкурент взял ипотеку и построил еще один объект недвижимости с аналогичными характеристиками и немного более низкими ценами на жилую площадь. В такой ситуации стоимость вашей жилплощади упадет на несколько десятков процентов.

Форс-мажоры и непредсказуемость рынка недвижимости

Типичный пример форс-мажора — затяжной экономический кризис в стране.

Пример

В 2015 году в городе, где я живу, Новосибирске было реальное преимущество предложения над спросом на рынке недвижимости. Квартиры продавались со скидкой 15-25%. Сейчас ситуация несколько улучшилась, но инвесторы уже потеряли часть своего дохода.

Другими видами форс-мажорных обстоятельств являются стихийные бедствия, войны и промышленные аварии.

Для защиты от таких напастей существует страхование недвижимости.

Посмотрите полезный видеоролик об инвестициях в строительство.

6. Заключение

Друзья, давайте проясним. Инвестиции в жилые и коммерческие здания на этапе их строительства — высокодоходный и перспективный вариант для частных инвестиций.

Успешный проект обеспечит вас финансовыми ресурсами на долгие годы вперед, став источником пассивного дохода в виде долгосрочной аренды коммерческой или жилой недвижимости.

Не менее выгодные операции по покупке / продаже домов. После того, как была проведена успешная финансовая операция, становится легче двигаться дальше и выше — к дальнейшему увеличению капитала.